Продолжаем нашу серию обзоров криптобирж. В предыдущих материалах мы рассматривали HodlHodl, Bybit и Binance в новых условиях. А сегодня вас ждёт детальный обзор довольно необычной P2P-платформы Bisq. Мы разберёмся, чем биржа так уникальна, как торговать на площадке, выявим плюсы и минусы, а также выясним кому Bisq лучше всего подходит.
Нет времени на чтение? Получите краткую сводку по Bisq и другим P2P-биржам в нашем навигаторе.
Что из себя представляет Bisq
Площадка была запущена в далёком 2014 году под названием Bitsquare. Структура управления — DAO, т.е. функционирует на основе открытого протокола, без единого центра управления. В отличие от привычных всем площадок, Bisq работает как desktop приложение.
Bisq – это децентрализованная и некастодиальная P2P-биржа. Это значит, что:
- Bisq внезапно не закроют и не заблокируют, так как в децентрализованной структуре нет единой точки отказа.
- Низкий риск взлома или кражи средств, так как они хранятся непосредственно у пользователей, а не на централизованном счёте биржи.
- Шанс появления ограничений для пользователей – тоже низкий, так как давление регулятора на платформу минимально.
- Seed-фраза и приватные ключи под вашим полным контролем, поскольку торговля проходит с использованием децентрализованных кошельков Bisq.
- Можно торговать анонимными криптовалютами, запрещёнными на централизованных биржах из-за регуляторных ограничений.
На Bisq у вас есть возможность обменивать криптовалюты и фиат без ограничений, не предоставляя персональные данные и без необходимости хранить свои деньги где-либо, кроме личного кошелька.
Bisq воплощает саму суть криптовалют — свободу и независимость от централизованных структур. Вся активность происходит напрямую между пользователями по принципу peer-to-peer. Bisq не подконтрольна государственному регулированию и мониторингу, что гарантирует анонимность и конфиденциальность сделок. Если вам и этого покажется мало, то биржа использует Tor для шифрования соединения пользователей.
На платформе, прямо как на открытых блокчейнах, можно отслеживать статистику и историю сделок:
Если вам близка философия платформы, вы можете принимать участие в ее развитии. Например, получать вознаграждение за помощь в продвижении платформы, получая часть комиссий от торговли. Или же голосовать и участвовать в развитии проекта через DAO.
Как установить приложение Bisq
- Для работы с сервисом нужно скачать и установить приложение на свой компьютер. Поддерживаются 3 операционные системы: Windows, Linux, MacOS. Загрузить последнюю версию можно на сайте или официальной страницы на GitHub. Процесс установки стандартный и ничем не отличается от других программ.
- После запуска приложение будет подключаться к Биткоин и Tor сетям. Если идёт бесконечное подключение к тору, то откройте настройки и выберите рекомендуемый мост и перезагрузите приложение.
- После перезагрузки приложение откроется. Оно сгенерирует уникальный идентификатор пользователя и автоматически создаст защищённый Bitcoin-кошелёк.
- По желанию можно скачать мобильное приложение на iOS или Android, которое будет вас оповещать о сделках.
Одно из главных преимуществ Bisq — высокая анонимность. Регистрировать аккаунт или проходить KYC не нужно.
Доступ к Bisq возможен только с того устройства, на котором оно установлено. Это важно для безопасности, но неудобно, если вы хотите торговать вне дома. Чтобы перенести все данные на другое устройство, скопируйте системную папку приложения. Для Windows путь следующий: C:\Users\<username>\AppData\Roaming\Bisq. Также можно подключить собственный Биткоин нод, что позволит обеспечить ещё большую анонимность и безопасность.
Bisq встречает нас не самым понятным, на первый взгляд, интерфейсом:
Впрочем, мы уверены, у вас быстро получится разобраться. Давайте перейдём к практике и посмотрим, с чего начать работу с площадкой.
Как работать с Bisq
Перед тем как начать торговать, давайте настроим приложение и обеспечим безопасность нашего аккаунта.
- Заходим в «Настройки» и регулируем приложение под себя. Если интерфейс у вас на английском, то можно поменять на русский.
- Переходим в раздел «Мнемоническая фраза». Записываем фразу и храним её в надёжном месте! Также можно восстановить кошелёк с помощью уже готовой seed-фразы и сохранить её на компьютере.
- Во вкладке «Пароль кошелька» устанавливаем пароль для защиты кошелька и резервной копии данных внутри приложения.
Далее перейдите раздел «ДАО» и убедитесь, что связь установлена. На вкладке «Состояние ДАО» должен появиться следующий статус:
Теперь давайте добавим платёжные методы. Для этого заходим в «Счёт» и выбираем «Счета в нац. валюте». Нажимаем на «Добавить новый счёт» – и добавляем те платёжные методы, которыми планируем пользоваться. Если вы из России, то можно выбрать «Перевод через определённый банк» и заполнить недостающую информацию. Например, вот так:
Таким же образом добавляем платёжные методы в разделе «Альткоин-счета», если планируете торговать альтами.
Обзор P2P-секции Bisq
Интерфейс немного отличается от привычных площадок: все данные представлены в виде таблицы. Однако набор привычный: тут и лимиты, и курс, и способ оплаты, и даже краткая информация об аккаунте. Покупать или продавать Биткоин можно не только за фиат, но и за альткоины. Их достаточно много:
- BSQ (токен управления биржи Bisq)
- XMR
- BEAM
- DASH
- DCR
- ETH
- GRIN
- L-BTC
- LTC
- NMC
- R-BTC
- SF
- XRC
- ZEC
На платформе есть все основные анонимные криптовалюты, которые не поддерживают многие централизованные биржи.
Наибольшая ликвидность – на USD и EUR. При этом на RUB, на момент написания статьи, было лишь одно объявление. Из крипты популярны ETH, BSQ, XMR. В платёжных средствах вы не встретите привычные Тинькофф, Сбер и т.д. Для РФ можно использовать такие методы как: «Перевод через конкретный банк» или «Национальные банки».
Bisq взимает комиссию за каждую совершённую сделку. В том числе, вы платите комиссию за переводы в сети, когда отправляете BTC на обеспечение сделки. Этот сбор может даже превышать сумму сделки и списывается при создании ордера. Если вы отмените его после выставления, комиссия Bisq сгорит. Комиссии идут на поддержание инфраструктуры и развитие Bisq. Их размер выносится на голосование в DAO и утверждается сообществом пользователей. Комиссии можно уменьшить, если вы держите монеты BSQ — они пойдут в счёт оплаты. Подобная схема работает на Binance, HTX и других площадках, которые выпустили свой токен. Для тех, кого интересует детальная информация, DAO Bisq публикует отчёты о доходах и расходах каждый месяц.
И мейкеры, и тейкеры должны вносить залог минимум 0.001 BTC при каждой сделке.
Это необходимо для защиты от мошенничества, поскольку подтверждает серьёзность намерений каждой стороны. Спама фейковыми объявлениями тут точно не будет. После завершения обмена депонирование возвращается.
Лимиты на сделки зависят от особенностей платёжного метода. Если у банка или платёжного сервиса можно отозвать перевод, то лимит будет 0,25 BTC. Если же такой возможности нет, например, на альтах — лимит до 2 BTC за сделку.
Для безопасности сделок Bisq использует мультиподписные эскроу-кошельки. Средства блокируются там до момента выполнения обязательств обеими сторонами. Как выглядит сама сделка? Давайте посмотрим на практике! Мы провели несколько сделок: меняли фиат и Monero (XMR) на биткоин, чтобы показать процесс с разных ракурсов.
Продаём BTC за фиат как мейкер
На Bisq ордера выставляются прямо из ордербука, а не через отдельную кнопку, как на большинстве P2P бирж. При этом, если вы в зелёном стакане (на покупку), то ордер создаётся в красном стакане (на продажу) и наоборот. Это немного непривычно, хоть и логично:
У продавцов на Bisq нет возможности указать фиксированную цену. Вместо этого задаётся процентное отклонение от текущей рыночной цены, причём не более 50% в свою пользу.
В тот момент, как у вас появляется покупатель, запускается этап подтверждения биткоин-транзакции с залогом в блокчейне. У редакции это заняло примерно 4 часа (🫠🫠🫠). Данные контрагента пока недоступны, выдаётся только ID транзакции:
Затем начинается привычный процесс, когда вы ожидаете зачисления фиата. После того, как вы успешно получите деньги и нажмёте кнопку подтверждения, обмен закрывается.
На всю сделку отводится 4 дня. Если первый этап за это время не завершился, можно открыть спор.
Покупаем BTC за фиат как тейкер
Теперь давайте посмотрим как выглядит покупка криптовалюты за фиат на платформе. После того, как вы нажмёте кнопку Buy вам нужно будет указать количество криптовалюты для покупки. При этом система оповестит о сумме комиссий и залога, которые должны быть у вас на счету.
Если денег достаточно, трейд успешно откроется – и дальше будет процесс аналогичный предыдущему, с той лишь разницей, что фиат отправляете вы.
Покупаем BTC за XMR как тейкер
Bisq пригодится тем, кто хочет покупать биткоин анонимно. Идеально это работает в связке с Monero — вы открываете сделку, переводите XMR контрагенту и получаете BTC, или наоборот. Процесс аналогичен тому, что мы описали выше. Есть лишь незначительные отличия:
- В этот раз подтверждение на блокчейне заняло буквально 10 минут
- Комиссия майнерам меньше, а комиссия на Bisq – больше
- На всю процедуру отводится один день, а не четыре
Эта сделка была интересна нам с точки зрения чистоты BTC, который в итоге приходит. Мы проверили его на AML и выяснили, что он проходит проверку, но на грани:
Заводить средства, полученные с этой сделки, на централизованные сервисы небезопасно — есть риск блокировки или заморозки средств на той стороне. Даже если такие средства CEX не блокируют — их нельзя считать кристально чистыми.
В целом, процесс торговли на Bisq довольно непривычный по сравнению с другими P2P биржами. Главное преимущество Bisq — анонимность, но за это приходится расплачиваться непривычностью процесса и высокими комиссиями.
Преимущества и недостатки Bisq
Среди плюсов влощадки:
- Высокая анонимность – можно обменивать криптовалюты конфиденциально, без предоставления личных данных и прохождения KYC. Регистрация не требуется.
- Безопасность и стабильность – Bisq существует с 2014 года и за это время прошла проверку на прочность. Риск потерять средства минимален благодаря эскроу, репутации и страховым депозитам.
- Возможность подключения собственного Биткоин нода для максимальной конфиденциальности и безопасности.
- Встроенный кошелёк – Bisq генерирует защищённый Биткоин кошелек, которым можно управлять прямо в приложении. Также поддерживается подключение сторонних кошельков.
- Tor-шифрование – все соединения в Bisq шифруются на уровне end-to-end. Также по умолчанию используется анонимная сеть Tor.
- Разнообразие альткоинов – Bisq поддерживает 14 альткоинов для покупки или продажи за BTC, среди которых есть и анонимные монеты.
- Децентрализованное управление через DAO – Bisq полностью принадлежит сообществу. Все ключевые решения по развитию принимаются коллегиально через децентрализованную автономную организацию.
При всех достоинствах, у Bisq есть и некоторые недостатки:
- Довольно сложный процесс настройки для новичков
- Необходим постоянно включенный ПК для совершения сделок
- Требуется вносить депозит на эскроу кошелек
- Высокие комиссии для участников сделки, особенно для тейкеров
- Отсутствует служба поддержки
Несмотря на то что Bisq развивается в духе Биткоина, не всё в этом плане идеально. Платформу критикуют за недостаточный уровень децентрализации. Все ключевые решения принимает достаточно ограниченный круг лиц. А часть платёжных деталей пользователей записываются в блокчейн, хоть и в зашифрованном виде.
Также в Bisq действуют ограничения на торговлю для новых пользователей, которые постепенно снимаются. Это сделано для предотвращения мошенничества.
Кому подходит Bisq
Это непростая в освоении, но уникальная по функциональности P2P-биржа. Её главные конкурентные преимущества — высокая анонимность и децентрализация. Но на текущий момент платформа не очень подходит для российского рынка и в целом для крипто-фиат сделок. Причина — низкая ликвидность в рублях и огромные комиссии. Кроме того, интерфейс довольно сложен для новичков.
Bisq больше ориентирована на опытных трейдеров из Европы и США, где ликвидность выше. Также площадка может быть полезна если вы хотите купить биткоин максимально анонимным способом. И, наконец, Bisq подойдёт для арбитражников — вы можете покупать крипту на более ликвидных площадках и продавать её значительно дороже на Bisq, тем самым как бы поставляя ликвидность. В других же случаях классические P2P-биржи и частные обменники будут предпочтительнее.
Тем не менее, несмотря на все недостатки, концепция Bisq весьма перспективна и по большому счету не имеет аналогов. У платформы определённо есть потенциал для роста по мере того, как будет увеличиваться спрос на децентрализованные решения.
