Стейкинг – один из самых популярных способов заработка на криптовалюте. Как заработать на стейкинге? Вы можете предоставлять блокчейну определенное количество криптовалюты, чтобы обеспечить его работу. И за это получать вознаграждение. Процесс максимально схож с банковскими вкладами.
В этой статье мы узнаем, что такое стейкинг, какие виды существуют, а также чем он отличается от майнинга.
База: что такое стейкинг
Стейкинг — это процесс участия в блокчейне, при котором держатели определенной криптовалюты «замораживают» свои монеты на какое-то время для подписи транзакций в сети. Вознаграждение, как правило, выплачивается в тех же токенах, которые вы застейкали. Но бывают и исключения. Например DOT, где на слот аукционах проценты выплачиваются в других активах.
Есть 2 показателя, которыми принято измерять доходность стейкинга:
Вместо того чтобы полагаться на вычислительную мощность, как в случае с Proof of Work (PoW), Proof of Stake (PoS) опирается на «владение» монетами. У участников, которые удерживают большее количество монет, больше шансов быть выбранными для формирования блоков и получения вознаграждения.
Криптовалюты, которые работают на PoS
Ethereum 2.0 (ETH)
15 сентября 2022 года вторая по капитализации криптовалюта перешла с PoW на PoS. По данным ethereum.org, всего в подсети Beacon Chain застейкано уже больше 20 миллионов токенов эфира.
Минимальная сумма, которую можно застейкать — 32 ETH. Но существуют пулы, в которые вы можете присоединиться и совместно накопить минимально требуемую сумму для валидации. Доходность стейкинга эфириума через вышеупомянутый сервис составляет 4,7% APR. Ещё у вас есть возможность стейкать Ethereum через DeFi провайдеров. Самый известный — Lido Finance. На момент написания статьи доходность — 3,9% APR.
Стейкинг пулы — группа людей, объединяющая свои ресурсы для участия в стейкинге криптовалют. Это повышает шансы на награду за стейкинг и делает его доступным для новичков без больших инвестиций.
Cardano (ADA)
Этот проект использует уникальный вариант Proof-of-Stake (PoS) известный как Ouroboros. В отличие от Ethereum, Cardano был изначально создан на алгоритме PoS. Минимальная сумма, необходимая для стейкинга, – 10 ADA.
В этом проекте реализована система делегирования. Это означает, что пользователи могут делегировать свою долю в стейк-пул, не передавая права собственности на свои токены ADA. Это схоже с тем, как всё устроено в Beacon Chain Ethereum. В настоящее время APR составляет от 4% до 6%.
Tezos (XTZ)
Здесь используется механизм консенсуса DPoS, где выбор блоков осуществляется голосованием среди представителей, выбранных сообществом. Минимальная сумма, необходимая для стейкинга – 1 XTZ. В среднем стейкинг XTZ может приносить годовой доход от 5% до 7%.
Cosmos (ATOM)
Проект использует вариант PoS, называемый Bonded Proof-of-Stake (BPoS). В настоящее время годовое вознаграждение за стейкинг для Cosmos составляет от 7% до 10%.
Polkadot (DOT)
Использует уникальный механизм под названием Nominated Proof-of-Stake (NPoS). Минимальная сумма, необходимая для стейкинга, не фиксирована, так как зависит от конкретных требований валидатора. В среднем стейкинг DOT может приносить годовой доход от 10% до 15%.
Обратите внимание, что приведённые проценты доходности могут значительно отличаться от тех, с которыми столкнётесь вы. Всё зависит от ситуации на рынке и от выбранного протокола.
Различия между стейкингом и майнингом
Майнинг — это процесс создания новых блоков в блокчейне. Майнеры решают сложные математические задачи с помощью специальных устройств (GPU, ASIC). За успешное решение задачи майнеры получают вознаграждение в виде новых монет, например, биткоинов. Главная цель майнинга — обеспечить безопасность сети и подтвердить транзакции.
Основные отличия между стейкингом и майнингом – в таблице ниже.
| Стейкинг | Майнинг |
| Участники блокируют средства | Участники используют вычислительную мощность |
| Вознаграждение за проверку транзакций | Вознаграждение за успешное создание блоков |
| Экологически чистый процесс | Энергоёмкая и затратная процедура |
| Стабильный и предсказуемый доход | Доход может сильно варьироваться в зависимости от сложности сети |
| Низкий порог входа | Требует серьёзных вложений |
| Способствует децентрализации сети | Может привести к атаке 51%, которая сведёт к нулю всю децентрализацию |
| Участники не рискуют устареванием оборудования | Нужно регулярно обновлять свое оборудование |
Виды стейкинга
Как майнинг отличается между собой (может осуществляться на видеокартах, процессорах, с помощью ASIC), так и стейкинг бывает разных видов.
Фиксированный стейкинг (Locked Staking)
Доход и срок блокировки определяются заранее и не могут быть изменены. Кроме того, на весь срок контракта средства для вас недоступны. Обратная сторона всех этих минусов и неудобств — высокая и заранее установленная доходность.
Самый яркий пример это ETH 2.0. Валидаторы заблокировали свои средства, в рамках тестовой сети Beacon Chain ещё в 2020 году, а получили возможность вывода только в апреле 2023 после выхода обновления Shanghai. Таким образом, несмотря на то, что за 3 года инвесторы получили большие проценты, их заработок сомнителен. В 2021 году можно было продать ETH почти за $4 000, а сейчас он стоит в районе $1800.
Бессрочный стекинг (Flexible Staking)
Полностью противоположен предыдущему. Доходность постоянно меняется, и вы можете вывести монеты в любой момент. Такой вид стейкинга прекрасно подходит для новичков. Преимущества здесь два: доход начисляется уже спустя сутки, а вывести застейканые монеты можно в любой момент. Но доходность ниже, чем в фиксированном и может меняться каждый день.
DeFi-стейкинг
Самый сложный и рискованный вид стейкинга. Здесь речь идёт о пулах, доступных на децентрализованных биржах, например Uniswap. Предлагают сумасшедшие APR вплоть до 10 000% годовых. Но платите вы за это 99% шансом, что курс застейканой монеты обвалится. Тем не менее, можно найти достаточно консервативные предложения с умеренным риском и доходностью.
Риски стейкинга
Как и любой другой инвестиционный инструмент, стейкинг не лишён и ряда рисков. Давайте рассмотрим основные.
- Курс монеты, которую вы стейкаете, может обвалиться. Получится, что несмотря на то, что количество монет у вас будет больше, их ценность будет ниже, чем была изначально. Вы можете свести этот риск к минимуму, выбрав для стейкинга консервативную монету. Например USDT. Можете ознакомиться с этим стейблкоином в нашем блоге.
- Потеря учётной записи. Выбирайте надёжные протоколы, используйте для стейкинга холодные кошельки.
- Отказ валидатора перечислять выплаты. Лучший способ защититься от этого — стейкать монеты только в тех блокчейнах, в которых валидатор никак не влияет на выплаты инвесторам.
Советы начинающим инвесторам по стейкингу
- Исследуйте проекты. Ознакомьтесь с командой проекта, технологией, целями и репутацией. Выбирайте проекты с надежными фундаментальными основами.
- Выберите подходящую платформу. Изучите различные платформы стейкинга и выберите ту, которая наиболее подходит для ваших нужд. Самой простой для новичков может являться Binance.
- Диверсификация портфеля. Стейкайте разные монеты на разных протоколах. Это поможет снизить риск и повысить потенциальную доходность вашего портфеля стейкинга.
- Будьте реалистичными. Стейкинг-пулы, где доходность выше 100% годовых — это огромный риск обвала курса монеты. Поэтому не ожидайте высокой доходности, если не готовы сильно рисковать.
- Следите за рынком. Каждый день появляются новые монеты для стейкинга. Особенно если мы говорим про DeFi-стейкинг. Кроме того, появляются и новые протоколы, которые могут предлагать лучшие условия. Поэтому изучайте рынок и выбирайте актуальную связку Токен:Протокол. Например в мае этого года Bybit запустил новый вид стейкинга с почасовой оплатой.
- Учитесь у сообщества. Общайтесь с другими инвесторами и участниками, делитесь опытом и улучшайте свои навыки.
Если обобщить всё, что мы рассмотрели в этой статье, то стейкинг — это аналог банковских вкладов, только в крипте. Заработок простой и понятный. Резко разбогатеть вы, скорее всего, не сможете. Но как способ не только сохранить свои сбережения, но и слегка приумножить, стейкинг вполне годится!
