Хотите, чтобы деньги работали на вас и приносили пассивный доход? Для этого можно купить дивидендные акции, открыть вклад в банке под проценты или начать сдавать недвижимость в аренду. Но у нас тут блог про криптовалюты! Поэтому сегодня поговорим о стейкинге – технологии для получения пассивного дохода в криптомире.
В этой статье разберём, что такое стейкинг монет простыми словами и чем он отличается от майнинга. А также рассмотрим популярные криптовалюты для стейкинга и где выгодно их приобрести.
База: что такое стейкинг
Стейкинг — это когда вы покупаете криптовалюту и кладёте её на специальный кошелёк, чтобы поддерживать работу блокчейна. Вы не трогаете их какое-то время, а система начисляет вам за это проценты в виде новых монет. Представьте, что вы открыли в банке вклад под проценты. Только вместо банка здесь выступает блокчейн, а вместо вклада — ваши криптомонеты. И за участие в поддержке сети вам начисляют вознаграждение.
Чаще всего награда выплачивается в тех же монетах, которые вы задействовали. Но бывают исключения. Например, в сети Polkadot проценты могут начисляться в других токенах.
Доходность измеряется двумя показателями:
- APR — показывает, какой доход можно получить на протяжении года без реинвестирования вознаграждений.
- APY — включает в себя реинвестирование вознаграждений. Поэтому значение APY всегда будет выше, так как с каждой выплатой ваши вознаграждения также начинают приносить доход. В отличие от APR, здесь работает эффект сложных процентов.
Доход основан на количестве монет на вашем счете. Чем больше у вас токенов — тем больше вы зарабатываете.
Кошелёк для стейкинга
Чтобы начать зарабатывать, вам понадобится специальный криптокошелек. В идеале использовать не биржевые, а именно криптокошельки. Они более надежны и дают полный контроль над вашими средствами.
Популярные кошельки для стейкинга атома — Atomic Wallet, Trust Wallet. Они также поддерживают стейкинг на холодных кошельках для повышенной безопасности.
Trust Wallet отлично подходит для многих популярных монет, включая Cardano и Ethereum. Процесс в нем довольно прост — достаточно открыть вкладку DApps, выбрать токен и нажать Stake.
Для стейкинга USDT выгодные условия предлагает кошелек Here Wallet. А нативный стейкинг токенов прямо в Trust Wallet гарантирует максимальную доходность.
Обратите внимание на то, как работает стейкинг на кошельке Trust Wallet. После размещения средств начинается начисление вознаграждений. Периодичность зависит от конкретной монеты. Выбор кошелька зависит от того, какая криптовалюта вас интересует. Главное при выборе — надежность, удобство и размер комиссии.
Виды стейкинга
Есть разные виды этого способа пассивного дохода. Рассмотрим основные из них:
Фиксированный стейкинг (Locked Staking)
Проценты и срок блокировки ваших средств определяются сразу при старте и в дальнейшем не меняются. Процесс занимает от недели до нескольких лет. На всё это время ваши деньги заблокированы и недоступны. Но взамен инвестор получает фиксированный процент, который обычно выше, чем при бессрочном стейкинге. То есть условия жёсткие, зато и прибыль больше.
Наглядный пример — Ethereum 2.0. Участники заморозили свои монеты ещё в 2020 году. И только в апреле 2023 года после запуска обновления Shanghai они смогли их разблокировать.
Таким образом, инвесторы 3 года не имели доступа к своим средствам. За это время они получали проценты от стейкинга. Но из-за падения цены Ethereum их реальный доход оказался ниже ожиданий.
Бессрочный стекинг (Flexible Staking)
Здесь всё наоборот — доходность может меняться каждый день, но зато вы можете разблокировать свои монеты в любой момент.
Такой вариант хорош для начинающих инвесторов. К примеру, на Bybit или Binance под гибкий стейкинг можно заблокировать ТОП-4 монету по капитализации BNB. Процент невысокий, зато есть возможность выйти и зафиксировать прибыль в любое время.
DeFi-стейкинг
Здесь обещают баснословную доходность в тысячи процентов годовых. Но такой высокий процент — следствие высоких рисков. Дело в том, что у токенов, которые используются в DeFi для стейкинга очень волатильны. Их стоимость может меняться в разы за часы. Сегодня монета выросла на 1000%, а завтра рухнула на 90%.
Например, стейкинг токена CAKE в PancakeSwap приносит около 120% годовых. Но если стоимость самого CAKE рухнет, ваша прибыль испарится. Поэтому такой вариант подходит только для опытных инвесторов, готовых рисковать своим капиталом ради призрачного шанса быстро разбогатеть.
Лучшие монеты для стейкинга
Возможность стейкинга есть только у монет, которые работают на алгоритме Proof of Stake (PoS). Это означает, что транзакции в блокчейне этих монет подтверждаются держателями монет, а не майнерами, как в Bitcoin. Подавляющее большинство криптопроектов сейчас используют PoS. Даже Ethereum перешёл на эту модель. Давайте с него и начнём.
Ethereum 2.0 (ETH)
- Сколько можно заработать на стейкинге эфира? от 3% до 6% APR
- Минимальная сумма: 32 ETH
- Уровень риска: низкий
- Где стейкать: Lido Finance, Rocket Pool, StaderlabsПериод разблокировки средств: от 1 дня
Cardano (ADA)
- Доходность: от 2% до 16% APR
- Минимальная сумма: 0 ADA
- Уровень риска: средний
- Где стейкать: Everstake, SolidOne, KilnПериод разблокировки средств: в любой момент
Tezos (XTZ)
Здесь используется механизм консенсуса DPoS, где выбор блоков осуществляется голосованием среди представителей, выбранных сообществом. Минимальная сумма, необходимая для стейкинга – 1 XTZ. В среднем стейкинг XTZ может приносить годовой доход от 5% до 7%.
- Доходность: от 4% до 7% APR
- Минимальная сумма: 0 XTZ
- Уровень риска: средний
- Где стейкать: Everstake, stakefish, Chorus One
- Период разблокировки средств: 23 дня
Cosmos (ATOM)
- Доходность: от 11% до 14% APR
- Минимальная сумма: 0.077 ATOM
- Уровень риска: высокий
- Где стейкать: Everstake, Stride, Stakely
- Период разблокировки средств: 21 день
Polkadot (DOT)
- Доходность: от 11% до 18%
- Минимальная сумма: 250 DOT
- Уровень риска: высокий
- Где стейкать: Staking4All, SenseiNode, LuganodesПериод разблокировки средств: 28 дней
The Open Network (TON)
- Доходность: 4%
- Минимальная сумма: 0 TON
- Уровень риска: низкий
- Где стейкать: Tonstakers. Стейкинг TON работает также в самом ТелеграммеПериод разблокировки средств: 0 дней
Приведенные выше условия — это лишь примеры, основанные на популярных протоколах. На практике параметры могут существенно отличаться. Как выбрать лучшие криптовалюты для стейкинга? Самые высокие проценты за стейкинг криптовалют обычно в рискованных проектах. Однако мы советуем распределять риски, вкладываясь в несколько разных монет.
Как устроен стейкинг на биржах
Возможность стейкать монеты есть на всех крупных криптобиржах — Binance, Bybit, OKX, Gate.io и др. У них свои процентные ставки, периоды разблокировки средств и другие нюансы.
Помимо этого, такие биржи, как правило, не устанавливают минимальную сумму. То есть вам не нужно, например, иметь 32 ETH, чтобы зарабатывать на стейкинге эфириума. Это удобно для начинающих инвесторов с небольшим капиталом. Давайте рассмотрим на конкретном примере биржи Bybit.
Что такое стейкинг на Bybit и как он работает? Принцип остаётся тем же, но процесс осуществляется не нативно, а внутри экосистемы биржи, со своими процентными ставками, комиссиями и сроками разблокировки. Одно из главных преимуществ Bybit — возможность гибкого стейкинга. Вы можете разблокировать свои средства в любой момент, правда при этом теряете часть начисленных процентов.
Инструкция, как начать стейкинг на Bybit:
- Пополняете баланс нужной криптовалютой
- Переходите на страницу Earn во вкладке «Банкинг»
- Выбираете монету и срок блокировки и нажимаете «Купить»
Есть ещё одна фишка стейкинга на биржах. Там доступны даже те монеты, которые работают на POW (майнинг). Например, вы можете осуществлять стейкинг биткоина прямо в кошельке Bybit.
Отличие от майнинга
Майнинг — это создание новых блоков в блокчейне. Майнеры решают сложные математические задачи с помощью устройств (GPU, ASIC). За успешное решение задачи майнеры получают вознаграждение в виде новых монет, например, биткоинов. Главная цель майнинга — обеспечить безопасность сети и подтвердить транзакции.
Основные отличия – в таблице ниже.
| Стейкинг | Майнинг |
| Участники блокируют средства | Участники используют вычислительную мощность |
| Вознаграждение за проверку транзакций | Вознаграждение за успешное создание блоков |
| Экологически чистый процесс | Энергоёмкая и затратная процедура |
| Стабильный и предсказуемый доход | Доход зависит от сложности сети |
| Низкий порог входа | Требует серьёзных вложений |
| Способствует децентрализации сети | Может привести к атаке 51%, которая сведёт к нулю всю децентрализацию |
| Участники не рискуют устареванием оборудования | Нужно регулярно обновлять свое оборудование |
Советы начинающим инвесторам
- Исследуйте проекты. Ознакомьтесь с командой проекта, технологией, целями и репутацией. Выбирайте проекты с надежными фундаментальными основами.
- Выбирайте подходящие протоколы. Изучите различные платформы и выберите ту, которая подходит вам. Самые простые для новичков — криптобиржи.
- Диверсифицируйте портфель. Стейкайте разные монеты на разных протоколах. Это поможет снизить риск и повысить потенциальную доходность вашего портфеля.
- Будьте реалистами. Пулы, где доходность выше 100% годовых — это огромный риск обвала курса монеты. Поэтому не ожидайте высокой доходности, если не готовы сильно рисковать.
- Следите за рынком. Каждый день появляются новые монеты, особенно если мы говорим про DeFi-стейкинг. Кроме того, появляются и новые протоколы, которые могут предлагать лучшие условия. Поэтому изучайте рынок и выбирайте актуальную связку Токен:Протокол. Например в мае этого года Bybit запустил новый вид стейкинга с почасовой оплатой.
- Учитесь у сообщества. Общайтесь с другими инвесторами и участниками, делитесь опытом и улучшайте свои навыки.
Стейкинг не лишен ряда рисков. Например, курс монеты, которую вы стейкаете, может обвалиться. Чтобы снизить этот риск можно использовать USDT, USDC, DAI и другие стейблкоины. Их курс привязан к доллару. Также защищайте свою учетную запись и выбирайте проверенные протоколы, которые не могут влиять на выплаты.
Резюмируем, стейкинг — это аналог банковских вкладов, только в крипте. Заработок простой и понятный. Резко разбогатеть вы, скорее всего, не сможете. Но как способ не только сохранить свои сбережения, но и слегка приумножить, стейкинг вполне годится!
