Что такое стейкинг и как на нём заработать

Стейкинг – один из самых популярных способов заработка на криптовалюте. Как заработать на стейкинге? Вы можете предоставлять блокчейну определенное количество криптовалюты, чтобы обеспечить его работу. И за это получать вознаграждение. Процесс максимально схож с банковскими вкладами.

В этой статье мы узнаем, что такое стейкинг, какие виды существуют, а также чем он отличается от майнинга. 

База: что такое стейкинг

Стейкинг — это процесс участия в блокчейне, при котором держатели определенной криптовалюты «замораживают» свои монеты на какое-то время для подписи транзакций в сети. Вознаграждение, как правило, выплачивается в тех же токенах, которые вы застейкали. Но бывают и исключения. Например DOT, где на слот аукционах проценты выплачиваются в других активах.

Есть 2 показателя, которыми принято измерять доходность стейкинга:

что такое APR и APY в стейкинге, чем отличаются

Вместо того чтобы полагаться на вычислительную мощность, как в случае с Proof of Work (PoW), Proof of Stake (PoS) опирается на «владение» монетами. У участников, которые удерживают большее количество монет, больше шансов быть выбранными для формирования блоков и получения вознаграждения.

Криптовалюты, которые работают на PoS

Ethereum 2.0 (ETH)

15 сентября 2022 года вторая по капитализации криптовалюта перешла с PoW на PoS. По данным ethereum.org, всего в подсети Beacon Chain застейкано уже больше 20 миллионов токенов эфира.

Минимальная сумма, которую можно застейкать — 32 ETH. Но существуют пулы, в которые вы можете присоединиться и совместно накопить минимально требуемую сумму для валидации. Доходность стейкинга эфириума через вышеупомянутый сервис составляет 4,7% APR. Ещё у вас есть возможность стейкать Ethereum через DeFi провайдеров. Самый известный — Lido Finance. На момент написания статьи доходность — 3,9% APR.

Стейкинг пулы — группа людей, объединяющая свои ресурсы для участия в стейкинге криптовалют. Это повышает шансы на награду за стейкинг и делает его доступным для новичков без больших инвестиций.

Cardano (ADA)

Этот проект использует уникальный вариант Proof-of-Stake (PoS) известный как Ouroboros. В отличие от Ethereum, Cardano был изначально создан на алгоритме PoS. Минимальная сумма, необходимая для стейкинга, – 10 ADA.

В этом проекте реализована система делегирования. Это означает, что пользователи могут делегировать свою долю в стейк-пул, не передавая права собственности на свои токены ADA. Это схоже с тем, как всё устроено в Beacon Chain Ethereum. В настоящее время APR составляет от 4% до 6%.

Tezos (XTZ)

Здесь используется механизм консенсуса DPoS, где выбор блоков осуществляется голосованием среди представителей, выбранных сообществом. Минимальная сумма, необходимая для стейкинга – 1 XTZ. В среднем стейкинг XTZ может приносить годовой доход от 5% до 7%.

Cosmos (ATOM)

Проект использует вариант PoS, называемый Bonded Proof-of-Stake (BPoS). В настоящее время годовое вознаграждение за стейкинг для Cosmos составляет от 7% до 10%.

Polkadot (DOT)

Использует уникальный механизм под названием Nominated Proof-of-Stake (NPoS). Минимальная сумма, необходимая для стейкинга, не фиксирована, так как зависит от конкретных требований валидатора. В среднем стейкинг DOT может приносить годовой доход от 10% до 15%.

Обратите внимание, что приведённые проценты доходности могут значительно отличаться от тех, с которыми столкнётесь вы. Всё зависит от ситуации на рынке и от выбранного протокола.

Различия между стейкингом и майнингом

Майнинг — это процесс создания новых блоков в блокчейне. Майнеры решают сложные математические задачи с помощью специальных устройств (GPU, ASIC). За успешное решение задачи майнеры получают вознаграждение в виде новых монет, например, биткоинов. Главная цель майнинга — обеспечить безопасность сети и подтвердить транзакции.

Основные отличия между стейкингом и майнингом – в таблице ниже.

СтейкингМайнинг
Участники блокируют средстваУчастники используют вычислительную мощность
Вознаграждение за проверку транзакцийВознаграждение за успешное создание блоков
Экологически чистый процессЭнергоёмкая и затратная процедура
Стабильный и предсказуемый доходДоход может сильно варьироваться в зависимости от сложности сети
Низкий порог входаТребует серьёзных вложений
Способствует децентрализации сетиМожет привести к атаке 51%, которая сведёт к нулю всю децентрализацию
Участники не рискуют устареванием оборудованияНужно регулярно обновлять свое оборудование

Виды стейкинга

Как майнинг отличается между собой (может осуществляться на видеокартах, процессорах, с помощью ASIC), так и стейкинг бывает разных видов. 

Фиксированный стейкинг (Locked Staking)

Доход и срок блокировки определяются заранее и не могут быть изменены. Кроме того, на весь срок контракта средства для вас недоступны. Обратная сторона всех этих минусов и неудобств — высокая и заранее установленная доходность.

Самый яркий пример это ETH 2.0. Валидаторы заблокировали свои средства, в рамках тестовой сети Beacon Chain ещё в 2020 году, а получили возможность вывода только в апреле 2023 после выхода обновления Shanghai. Таким образом, несмотря на то, что за 3 года инвесторы получили большие проценты, их заработок сомнителен. В 2021 году можно было продать ETH почти за $4 000, а сейчас он стоит в районе $1800.

Бессрочный стекинг (Flexible Staking)

Полностью противоположен предыдущему. Доходность постоянно меняется, и вы можете вывести монеты в любой момент. Такой вид стейкинга прекрасно подходит для новичков. Преимущества здесь два: доход начисляется уже спустя сутки, а вывести застейканые монеты можно в любой момент. Но доходность ниже, чем в фиксированном и может меняться каждый день. 

DeFi-стейкинг

Самый сложный и рискованный вид стейкинга. Здесь речь идёт о пулах, доступных на децентрализованных биржах, например Uniswap. Предлагают сумасшедшие APR вплоть до 10 000% годовых. Но платите вы за это 99% шансом, что курс застейканой монеты обвалится. Тем не менее, можно найти достаточно консервативные предложения с умеренным риском и доходностью.

Риски стейкинга

Как и любой другой инвестиционный инструмент, стейкинг не лишён и ряда рисков. Давайте рассмотрим основные.

  1. Курс монеты, которую вы стейкаете, может обвалиться. Получится, что несмотря на то, что количество монет у вас будет больше, их ценность будет ниже, чем была изначально. Вы можете свести этот риск к минимуму, выбрав для стейкинга консервативную монету. Например USDT. Можете ознакомиться с этим стейблкоином в нашем блоге.
  2. Потеря учётной записи. Выбирайте надёжные протоколы, используйте для стейкинга холодные кошельки.
  3. Отказ валидатора перечислять выплаты. Лучший способ защититься от этого — стейкать монеты только в тех блокчейнах, в которых валидатор никак не влияет на выплаты инвесторам.

Советы начинающим инвесторам по стейкингу

  1. Исследуйте проекты. Ознакомьтесь с командой проекта, технологией, целями и репутацией. Выбирайте проекты с надежными фундаментальными основами.
  2. Выберите подходящую платформу. Изучите различные платформы стейкинга и выберите ту, которая наиболее подходит для ваших нужд. Самой простой для новичков может являться Binance.
  3. Диверсификация портфеля. Стейкайте разные монеты на разных протоколах. Это поможет снизить риск и повысить потенциальную доходность вашего портфеля стейкинга.
  4. Будьте реалистичными. Стейкинг-пулы, где доходность выше 100% годовых — это огромный риск обвала курса монеты. Поэтому не ожидайте высокой доходности, если не готовы сильно рисковать.
  5. Следите за рынком. Каждый день появляются новые монеты для стейкинга. Особенно если мы говорим про DeFi-стейкинг. Кроме того, появляются и новые протоколы, которые могут предлагать лучшие условия. Поэтому изучайте рынок и выбирайте актуальную связку Токен:Протокол. Например в мае этого года Bybit запустил новый вид стейкинга с почасовой оплатой. 
  6. Учитесь у сообщества. Общайтесь с другими инвесторами и участниками, делитесь опытом и улучшайте свои навыки.

Если обобщить всё, что мы рассмотрели в этой статье, то стейкинг — это аналог банковских вкладов, только в крипте. Заработок простой и понятный. Резко разбогатеть вы, скорее всего, не сможете. Но как способ не только сохранить свои сбережения, но и слегка приумножить, стейкинг вполне годится!

Поделиться

Эта статья могла быть у вас в почте
Избранные материалы Monetory Блога, которые не стоит пропускать, — в наших рассылках. Выбирайте и подписывайтесь — мы уже готовим письмо для вас.