До президентских выборов в США остались считанные дни. И пока традиционные медиа бурно обсуждают предвыборные рейтинги и политические скандалы, крипто сообщество задаётся совсем другими вопросами. История показывает: президентские выборы в США всегда становились мощным драйвером для криптовалют. И, похоже, 2024 год не станет исключением.
В этой статье разберёмся:
- Как политика каждого кандидата может повлиять на криптовалютный рынок
- Какие законодательные изменения могут произойти при разных сценариях
- Стоит ли готовиться к резким движениям на рынке
B главное: как использовать грядущие изменения в свою пользу.
Кто идёт к победе: цифры и прогнозы
Пока политические аналитики осторожно делают прогнозы, криптовалютные рынки уже «проголосовали долларом». Polymarket — популярная платформа для прогнозирования событий — показывает однозначного фаворита. В пуле ставок, который уже превысил внушительные 2,5 миллиарда долларов, Дональд Трамп лидирует с существенным преимуществом: 64% против 36% у Камалы Харрис.
Интересно, что другие платформы рисуют схожую картину, хотя и с меньшим отрывом. Kalshi оценивает шансы Трампа в 60%, а Predictit — в 58%. Даже если эти цифры несколько отличаются от общенациональных опросов, тренд остаётся неизменным: Трамп уверенно движется к победе.
Подходы кандидатов к регулированию цифровых активов кардинально различаются. Если администрация Байдена (чью политику может продолжить Харрис) заняла достаточно настороженную позицию по отношению к криптовалютам, то Трамп, несмотря на свою критику некоторых проектов, исторически демонстрировал более благосклонный подход к инновациям в финансовой сфере.
Впрочем, независимо от исхода выборов, криптоиндустрию ждут позитивные изменения.
«Это самые важные выборы, которые у нас были, но я также верю, что независимо от того, что произойдет, у нас будет более прокрипто и проинновационный Конгресс, чем когда-либо».
CEO Ripple Labs
Впервые за историю криптовалют мы видим, что вопросы их регулирования и развития стали одной из заметных тем предвыборной гонки. Это говорит о том, что индустрия достигла того уровня зрелости, когда её уже невозможно игнорировать на высшем политическом уровне.
Почему выборы станут драйвером роста криптовалют
Давайте отбросим политические предпочтения и посмотрим на ситуацию с точки зрения криптоинвестора. Перед нами открываются несколько сценариев. И каждый из них может стать мощным катализатором для криптоиндустрии.
Трамп 2.0: новая эра массового принятия криптовалют
Несмотря на неоднозначные заявления о Биткоине, действия Трампа говорят сами за себя. Во время его первого президентского срока криптоиндустрия пережила настоящий бум. И это не случайность — политика невмешательства и поддержки инноваций создала идеальные условия для развития криптопроектов. Вот конкретные факты, почему победа Трампа может стать «ракетным топливом» для криптовалют:
- Трамп уже назначил свою криптокоманду. В неё входят:
- Кэти Хаун — бывший прокурор и криптоинвестор, которая может возглавить SEC
- Кристофер Джанкарло, известный как «Crypto Dad» — вероятный кандидат на пост главы Минфина
- Том Эммер — конгрессмен, известный своей поддержкой криптоиндустрии
- При Трампе уже были приняты важнейшие для крипторынка решения:
- Разрешение банкам хранить криптовалюту для клиентов (июль 2020)
- Легализация биткоин-фьючерсов
- Запуск первых регулируемых криптобирж
- Trump Media & Technology Group (TMTG) активно интегрирует блокчейн-технологии:
- Запуск собственных NFT-коллекций
- Планы по интеграции криптоплатежей в Truth Social
- Партнёрства с ведущими блокчейн-проектами
- Команда Трампа уже анонсировала планы по:
- Созданию четкой регуляторной базы для криптовалют
- Поддержке американских майнеров
- Упрощению процедуры листинга криптовалют
- Разработке «криптодолжности» для координации развития индустрии
История подсказывает: выборы = ракета для Биткоина
Каждые президентские выборы в США становились мощным драйвером роста Биткоина. И тут не нужно строить догадки или полагаться на чьё-то мнение — достаточно взглянуть на график.
После выборов 2012 года, когда Обама получил второй срок, Биткоин начал своё первое историческое восхождение, поднявшись с $12 до $230. Выборы 2016 года и победа Трампа предшествовали легендарному буллрану 2017 года, когда биткоин впервые преодолел отметку в $20,000. А президентские выборы 2020 года, на которых победил Байден, дали старт ралли, в ходе которого биткоин дошёл до отметки в $69,000.
И, знаете, что самое интересное? Не важно, кто побеждал — демократ или республиканец. Биткоин рос при любом раскладе. В среднем рост после выборов составлял внушительные 175%. И если задуматься, в этом есть определённая логика — период выборов всегда создаёт некоторую неопределённость на традиционных рынках, что часто подталкивает инвесторов к поиску альтернативных активов.
Если (и это важное «если») подобная динамика сохранится, то в 2025 году мы можем увидеть биткоин в районе 170-180 тысяч долларов. Конечно, история не обязана повторяться, и это не руководство к действию. Но согласитесь, три последовательных случая уже складываются в чёткий паттерн, который сложно списать на простое совпадение.
Общий позитив на рынке
Президентские выборы — лишь часть большой картины, которая складывается на конец 2024 года. Мы наблюдаем уникальную ситуацию, когда сразу несколько мощнейших факторов роста могут наложиться друг на друга.
Во-первых, в ноябре состоится очередное заседание ФРС. После трёх лет последовательного повышения ставок регулятор наконец развернул свою политику. Рынок уже с вероятностью 99% закладывает в цены второе подряд снижение ключевой ставки. Исторически подобные решения всегда приводили к притоку капитала в рисковые активы, и криптовалюты здесь — первые в очереди на рост.
Во-вторых, к ноябрю мы будем находиться в шести месяцах после халвинга биткоина. Если обратиться к истории предыдущих циклов, именно этот период становился началом мощнейших восходящих трендов. После халвинга 2016 года биткоин вырос в 20 раз за 18 месяцев. После халвинга 2020 — в 8 раз за год.
Получается поистине взрывоопасная смесь: выборы президента (исторически +175% к цене биткоина), смягчение монетарной политики ФРС (приток капитала в криптовалюты) и пост-халвинг эффект (сокращение эмиссии на фоне растущего спроса). Всё это может произойти практически одновременно.
Негативный сценарий
Крипторынок научил нас готовиться к любым поворотам событий. И хотя позитивных факторов намного больше, есть сценарий, который может существенно замедлить развитие криптоиндустрии. Речь идёт не столько о самой победе Камалы Харрис (в конце концов, как мы уже увидели, Биткоин рос при президентах от обеих партий), сколько о продолжении текущего регуляторного курса администрации Байдена. И здесь есть о чём беспокоиться.
За последние годы мы наблюдали беспрецедентное давление SEC на криптоиндустрию:
- Иски против крупнейших криптобирж Binance и Coinbase
- Блокировка запуска спот-ETF на биткоин (ситуация изменилась только после решения суда)
- Признание большинства альткоинов ценными бумагами
- Штрафы и преследования криптопроектов на миллиарды долларов
- Фактический запрет стейкинга для розничных инвесторов
В случае победы Харрис есть все основания полагать, что этот курс не только продолжится, но и может ужесточиться. Нынешний председатель SEC Гэри Генслер, известный своей жёсткой позицией по отношению к криптовалютам, вероятно, сохранит свой пост. А это значит:
- Новые иски против криптокомпаний
- Ещё более строгий надзор за листингом токенов
- Усиление требований к отчётности и KYC
- Возможные ограничения для розничных инвесторов
- Сложности с запуском новых криптопродуктов
Особенно тревожным выглядит намерение администрации расширить определение «брокер» в криптосфере, что может привести к практически невыполнимым требованиям по отчётности для DeFi-протоколов. Также на повестке остаётся вопрос о возможном запрете майнинга из-за его влияния на экологию — тема, которую демократы активно продвигают.
Важно понимать: речь не идёт о полном запрете криптовалют или крахе рынка. Скорее мы увидим замедление инноваций в США и частичный переход криптобизнеса в более дружественные юрисдикции. Это не остановит развитие технологии в целом, но может существенно затормозить её массовое принятие и создать дополнительную волатильность на рынке.
Впрочем, даже этот сценарий имеет свою светлую сторону. Чрезмерное регулирование в США может ускорить развитие децентрализованных решений и привести к появлению более устойчивых к регуляторному давлению протоколов. Кроме того, как показывает практика, периоды регуляторной неопределённости часто становятся лучшим временем для накопления криптоактивов.
Как извлечь максимум выгоды
Успешные инвесторы знают: нельзя строить стратегию только на одном сценарии, каким бы вероятным он ни казался. Как говорится, надейся на лучшее, но готовься к худшему. Давайте разберем конкретные действия для каждого возможного сценария, чтобы ваш портфель не просто выжил, но и преуспел при любом развитии событий.
Важный момент. Всё, о чем мы тут будем говорить — это не финансовая рекомендация, а скорее пища для размышлений. Крипторынок непредсказуем, а уж в связке с политикой — тем более. Мы лишь делимся идеями и наблюдениями, а что с ними делать — решать вам.
Защитная стратегия: действия на случай медвежьего сценария
Конечно, самый простой способ полностью обезопасить себя от всех рисков — это выйти из криптовалют целиком. Но, полный выход из рынка означает не только защиту от рисков, но и отказ от всех возможностей, которые он предоставляет. Поэтому, вместо этого давайте рассмотрим более взвешенный подход.
Шаг 1: смещаемся в биткоин
Первое и самое очевидное действие — перераспределение портфеля в пользу Биткоина. И дело не только в том, что «Биткоин — цифровое золото». Ситуация намного прагматичнее: в периоды регуляторного давления альткоины страдают гораздо сильнее первой криптовалюты.
Почему? Биткоин уже фактически получил иммунитет от претензий SEC — регулятор официально признал, что не считает его ценной бумагой. А вот с альткоинами ситуация противоположная: почти все они, по мнению Комиссии, подпадают под определение инвестиционных контрактов. И если регуляторное давление усилится, именно альткоины примут на себя основной удар.
Статистика предыдущих медвежьих рынков говорит сама за себя: когда биткоин терял 60-65% от максимумов, большинство альткоинов обесценивались на 85-95%. И это были обычные рыночные циклы, без активного вмешательства регуляторов.
Шаг 2: держим наготове стейблкоины
Более радикальный шаг — перевод части или даже всего портфеля в стейблкоины. Да, так вы временно выходите из рынка, но сохраняете возможность быстро вернуться при первых признаках разворота. В конце концов, один из главных принципов успешного инвестирования — уметь вовремя отойти в сторону и переждать шторм.
Последние годы приучили нас относиться к стейблкоинам с особой осторожностью, и это правильно. Выбирайте только те стейблкоины, которые доказали свою надежность — USDT и USDC.
Шаг 3: усиливаем безопасность
Если на минуту отвлечься от графиков и волатильности, главный риск при ужесточении регулирования — это возможность потери доступа к своим активам. И здесь нет универсального решения, но есть три ключевых момента:
Переходим на некастодиальные кошельки
Это не просто рекомендация — это необходимость. Криптовалюта на биржах — это всегда риск, но в периоды регуляторной неопределенности этот риск возрастает многократно. Достаточно вспомнить историю FTX, чтобы понять: ваши средства действительно в безопасности только тогда, когда ключи находятся у вас.
Осваиваем DEX
Децентрализованные биржи — это не просто альтернатива традиционным площадкам. Это ваша страховка на случай, если регуляторы решат всерьез взяться за централизованные биржи. DEX невозможно закрыть или заставить ввести «драконовские» требования по KYC — именно поэтому важно уже сейчас научиться с ними работать. Uniswap, StormTrade, PancakeSwap — выберите пару площадок и начните с небольших сумм.
Диверсифицируем всё
В крипте диверсификация работает иначе, чем на традиционных рынках. Речь не только о распределении средств между разными активами. Важно диверсифицировать:
- Способы хранения (холодные и горячие кошельки)
- Торговые площадки (иметь доступ как к CEX, так и к DEX)
- Блокчейн-сети (не ограничиваться одной экосистемой)
- Способы доступа к рынку (включая запасные варианты на случай блокировок)
Помните главное: подготовка к худшему сценарию — это не паранойя, а здравый смысл. Криптовалюты остаются высокорисковым активом, и только от вас зависит, насколько хорошо вы защищены от этих рисков.
Как извлечь максимум из бычьего рынка
Когда весь рынок движется вверх, легко поддаться иллюзии, что достаточно просто купить любую криптовалюту и ждать роста. Растет ведь всё, верно? Не совсем. История криптовалют показывает интересную закономерность: даже в самые мощные бычьи рынки значительную прибыль получают лишь 5-10% инвесторов. Остальные либо довольствуются средней доходностью, либо умудряются терять деньги даже на растущем рынке.
2025 год может открыть перед нами исключительные возможности. Но чтобы ими воспользоваться, нужен четкий план действий. Давайте разберем, как действовать, чтобы оказаться в тех самых 5-10% инвесторов, которые по-настоящему используют потенциал рынка.
Как заработать на росте Биткоина
Опыт предыдущих циклов подсказывает нам важную вещь — настоящее ралли биткоина начинается только после преодоления и закрепления на уровне предыдущих исторических максимумов. В нашем случае это уровень в 73,000 долларов. И дело не только в психологии рынка. Когда биткоин уверенно закрепляется выше предыдущего максимума, в игру включаются совершенно новые участники — те, кто раньше считал криптовалюты «пузырём» или «пирамидой».
Именно тогда начинается параболическая фаза роста. Однако важно понимать: эта фаза редко длится дольше 5-6 месяцев. Да, именно в этот период создаются легенды о «биткоине по 200/300/400 тысяч долларов», но реальность такова — чем быстрее рост, тем важнее не упустить момент для фиксации прибыли.
Главный совет, который может показаться очевидным, но им часто пренебрегают: определите свою цель выхода заранее. Не в моменте, когда рынок уже находится в эйфории, а именно сейчас, на холодную голову. Выберите реалистичный уровень — например, 80-100 тысяч долларов — и придерживайтесь своего плана. Помните: лучше продать раньше и немного дешевле, чем опоздать с продажей и поймать разворот рынка.
Стратегия альтсезона: охота за «иксами»
Именно здесь открываются возможности для тех самых «лайфчейндж» прибылей, о которых мечтает каждый криптоинвестор. Однако высокая потенциальная доходность всегда идёт рука об руку с повышенным риском.
Главное правило — никогда не ставьте всё на одну монету, каким бы перспективным ни казался проект. Даже если вы на 100% уверены в успехе какого-то токена, ограничьте его долю в портфеле. Оптимальная стратегия — распределить капитал между 10-15 различными проектами.
Особое внимание стоит обратить на Layer-2 решения — Arbitrum, Optimism, Starknet и подобные проекты. Почему именно они? Эти протоколы решают реальную проблему масштабируемости Ethereum, и их развитие продолжается независимо от рыночных циклов. К тому же, в случае движения главного альткоина — Ethereum, у L-2 самый большой шанс на рост вслед за ним.
Будьте готовы к тому, что не все выбранные вами монеты «выстрелят». Это нормально и это часть стратегии. Если из 10 проектов один даст 10 «иксов» и больше, а остальные останутся на месте или даже упадут — вы всё равно окажетесь в существенном плюсе.
Маржинальная стратегия
Когда на горизонте появляется крупное событие вроде президентских выборов, которое, возможно, подтолкнет рынок вверх, можно задуматься и о маржинальной торговле — стратегии для тех, кто не боится рисков и знает, что делает. В отличие от стандартных покупок, маржинальная торговля позволяет вам использовать заемные средства для увеличения возможной прибыли, не покупая криптовалюту напрямую. Однако важно понимать: такая стратегия может в два счета обернуться большими убытками, если цена пойдет не туда. Это тот случай, когда каждый шаг и рычаг нужно просчитывать заранее, а уверенность в своих решениях должна быть железобетонной.
Ренессанс майнинга
Если после выборов регуляторный климат потеплеет, эта индустрия может пережить настоящее возрождение. Представьте: более мягкое регулирование означает меньше головной боли с документами, меньше ограничений на потребление энергии, и возможно даже налоговые послабления для майнеров.
А если добавить к этому растущие курсы криптовалют — майнинг может снова стать золотой жилой. Повышение цен автоматически означает рост доходности майнинга, а значит, даже старое оборудование может снова стать прибыльным.
И напоследок, друзья. Помните, что в крипте важно не только ЧТО вы делаете, но и КАК вы это делаете. Именно поэтому мы в Monetory всегда готовы подсказать, где можно купить или продать криптовалюту с максимальной выгодой и надёжностью.
