Создать криптовалютный портфель — непростая задача для многих инвесторов. Чтобы получать максимум доходов при минимуме рисков, нужно тщательно подобрать активы и определить их доли в портфеле.
В этой статье мы исследуем эффективные стратегии построения портфеля: для начинающих инвесторов и не только. А также порекомендуем криптовалюты, чтобы создать надежный диверсифицированный криптопортфель.
Дисклеймер: эта статья – не финансовый совет или призыв к действию. Любые инвестиции вы совершаете на свой риск.
Что стоит знать при составлении криптопортфеля
Диверсификация — краеугольный камень правильно собранного криптопортфеля. Одно из главных преимуществ такого подхода в снижении рисков, ведь рынок криптовалют известен своей непредсказуемостью. В то время как одни монеты могут снижаться в цене, другие могут расти, таким образом снижая общую волатильность портфеля.
Кроме того, при выборе криптоактивов важно учитывать их капитализацию. Крупные монеты, такие как Bitcoin и Ethereum, обеспечивают стабильность, тогда как малые и средние по капитализации альткоины могут принести более высокую доходность.
При диверсификации стоит также обращать внимание на дату выхода криптопроектов на рынок. Комбинирование новых монет с более зрелыми активами позволит сбалансировать риски и доходность.
По мере развития крипторынка, появления новых технологий, инвесторы получили возможность диверсифицировать свои вложения не просто покупая различные криптовалюты, а инвестируя в различные ниши, например:
Децентрализованные финансы (DeFi):
- Uniswap — децентрализованная биржа
- Compound — криптокредитование
- MakerDAO — стейблкоин DAI
Платформы для смарт-контрактов:
- Ethereum — первая платформа для смарт-контрактов
- Solana — быстрый блокчейн с низкими комиссиями
- Polygon — решение для масштабирования Ethereum
Невзаимозаменяемые токены (NFT):
- CryptoPunks — одни из первых NFT проектов
- Bored Ape Yacht Club — популярные профильные NFT
- NBA Top Shot — баскетбольные видеоклипы
- Dogecoin — один из первых и самых известных мем-токенов
- Shiba Inu — мем-токен, вдохновленный Dogecoin
- PEPE — основан на популярном интернет-меме Pepe the Frog
Игры (P2E):
- Axie Infinity — один из самых популярных GameFi проектов
- The Sandbox — платформа для создания игр
- Gods Unchained — ККИ игра, похожая на Hearthstone
Метавселенные (Metaverses):
- Decentraland — виртуальный мир на блокчейне
- The Sandbox — платформа для создания виртуальных миров
- Cryptovoxels — виртуальный мир в стиле пиксель-арта
Более того, диверсификацию можно распространить на различные блокчейны. Несмотря на доминирование Bitcoin и Ethereum, существует несколько других блокчейн-платформ, которые в чём-то будут лучше своих старших конкурентов. Например, проекты, построенные на таких сетях, как Solana, Cardano, Binance Smart Chain, Polkadot, предлагают более быстрые транзакции, меньшие комиссии и большую масштабируемость. Такой подход снижает риски, поскольку мы не зависим исключительно от успеха одного блокчейна.
Помимо диверсификации, важно учитывать ликвидность активов в портфеле. Более ликвидные монеты проще конвертировать в фиатные деньги или стейблкоины в случае необходимости.
Как эффективно собрать криптопортфель
- Определите ваши цели с учетом уровня риска, горизонта инвестирования и ожидаемой доходности.
- Выберите стратегию, например: high risk-high reward, HODL, инвестиции в ICO/IDO/IEO.
- Тщательно изучите потенциальные криптовалюты. Проведите технический и фундаментальный анализ. В этом вам помогут такие сервисы, как CoinMarketCap, CoinGecko, DEXTools.
- Выбрать криптокошельки и биржи. Лучше держать средства на холодных кошельках, по типу Trezor или Ledger.
- На основе полученной информации распределите капитал между различными криптовалютами.
- Регулярно ребалансируйте свой портфель, чтобы адаптироваться к новым условиям.
- Периодически фиксируйте прибыль.
Примеры сбалансированного распределения криптовалют в портфеле
Хотя не существует единственно верного распределения, есть несколько популярных стратегий. Инвесторы выбирают их в зависимости от целей, возможностей, желания рисковать и личных симпатий к криптовалютам или стратегиям. Давайте посмотрим, какие есть варианты, а также чем они отличаются.
Консервативный подход
Этот портфель предлагает покупку двух крупнейших криптовалют, Bitcoin и Ethereum, где идёт расчёт на стабильность и рост крипторынка в целом. Такое распределение часто предпочитают консервативные инвесторы, которые не верят в другие альткоины.
Пассивный доход
Такой портфель ориентирован на инвесторов, которые хотят получать регулярный доход от своих вложений в криптовалюту с минимальными рисками. Стейблкоины обеспечивают риск-менеджмент. Монеты для стейкинга приносят проценты за вклады. А BTC и ETH — надежная основа портфеля.
Умеренный риск
При таком подходе инвесторы сочетают Bitcoin и Ethereum с различными более волатильными криптовалютами. Такое распределение подходит инвесторам, стремящимся к сбалансированному подходу, но готовым принимать риски ради потенциально более высоких доходов.
Агрессивное распределение
При агрессивном распределении вы делаете упор на более рискованные новые криптовалюты. Инвесторы, которые верят в их революционный потенциал и готовы к повышенной волатильности, могут найти эту стратегию привлекательной.
Для краткосрочной спекуляции
Этот портфель ориентирован на получение сиюминутной прибыли за счет высоковолатильных альткоинов. Основная часть средств инвестируется в быстрорастущие монеты, которые затем продаются после роста для фиксации прибыли. Небольшая доля BTC и ETH нужна для устойчивости портфеля. Такая стратегия рискованна и требует активного управления.
Стоит ли инвестировать в криптовалюту
Крипторынок остаётся высоковолатильным, 95% проектов обесцениваются со временем. Существуют регуляторные риски запрета криптовалют отдельными странами. Также возможны технические сбои на криптобиржах и мошенничество. Чтобы снизить риски, важно грамотно диверсифицировать криптопортфель, инвестировать только свободные средства, использовать надёжные площадки, регулярно ребалансировать портфель, а также фиксировать прибыль.
Среди преимуществ можно выделить потенциально высокую доходность, возможность диверсификации инвестиционного портфеля, доступ к новым перспективным активам на ранней стадии. Если вы решились собрать свой портфель и хотите купить криптовалюту, используйте поиск Monetory. Для этого:
Зайдите на главную страницу. Выберите, что хотите отдать, а что – получить. В нашем примере мы будем покупать USDT для дальнейшей закупки различных криптовалют на спотовом рынке.
Получив результаты поиска, настройте фильтры. Вы можете выбрать интересующую вас сумму сделки и биржи, к которым у вас есть доступ. Либо можно выбрать частные обменники. Там обмен будет проще и быстрее, но хуже курс.
Как только вы отфильтровали нужные предложения, выберите оптимальное и кликните на него, чтобы перейти на сайт площадки для обмена.
Вы можете искать предложения не только с USDT, но и с любыми другими криптовалютами. Monetory позволяет в пару кликов найти все нужные офферы на любых площадках.
