В последние годы криптовалюты стали невероятно популярны. Люди интересуются ими не только как средством платежа и обменов, но и как перспективным объектом для инвестиций. Сегодня в цифровые деньги активно вкладываются как профессиональные фонды и крупные игроки, так и новички в этой сфере.

Один из самых распространенных способов приумножения капитала в криптосфере — это участие в ICO (Initial Coin Offering).

ICO – первичное размещение цифровых монет или токенов компании. Проводя ICO, блокчейн-стартап привлекает средства на развитие своего проекта. Инвесторы вкладывают деньги в ICO, рассчитывая в будущем заработать на росте стоимости этих цифровых активов.

Многие мечтают таким образом легко и быстро приумножить капитал. Но прежде чем инвестировать в ICO, важно разобраться в тонкостях этого процесса, понять связанные с ним риски и научиться грамотно выбирать проекты для вложений.

Что такое ICO

Давайте подробнее разберем, что же из себя представляет ICO. По сути, это инновационный способ привлечения финансирования с помощью выпуска и последующей продажи цифровых токенов. Компания, запускающая какое-либо решение на блокчейне, проводит ICO, чтобы собрать средства на его разработку и продвижение. Инвесторы покупают токены, рассчитывая в дальнейшем продать их дороже или использовать внутри экосистемы проекта.

К примеру, команда, которая запускает новую биржу, может распространять токены, дающие право на получение скидок на комиссию. Или проект децентрализованного хранения файлов может продавать токены, необходимые для оплаты места в облаке.

Почему же компании прибегают к ICO? Основные причины:

  • Привлечь инвестиции в проект на ранней стадии;
  • Собрать средства на разработку и маркетинг продукта;
  • Быстро получить ликвидные активы, продав токены инвесторам;
  • Создать базу лояльных пользователей своего продукта;
  • Избежать бюрократических процедур, связанных с IPO и венчурными инвестициями.

По сравнению с традиционным IPO, ICO имеет ряд преимуществ:

  • Возможность привлечь средства со всего мира минуя границы отдельных стран;
  • Минимальные затраты на выпуск токенов по сравнению с эмиссией акций;
  • Отсутствие необходимости получать разрешения госорганов для выпуска токенов в большинстве стран. Однако в некоторых юрисдикциях вводится регулирование ICO. Например, в США токены приравниваются к ценным бумагам, а в Китае ICO полностью запрещены;
  • Быстрота и удобство инвестирования в ICO, особенно по сравнению с венчурными фондами.

В целом, несмотря на спад 2018 года, ICO остается привлекательным способом привлечь инвестиции в криптосфере. По данным CoinSchedule, в 2018 году было проведено 875 ICO, в которых компании собрали $18,98 млрд. Количество ICO стало меньше, но объём собранных средств значительно вырос, что свидетельствует о сохраняющемся интересе к этому виду инвестиций.

Риски инвесторов и критерии оценки проекта

К сожалению, инвестирование в ICO часто связано с высокими рисками потери средств&. Зачастую стартапы не выполняют своих обещаний, а многие проекты оказываются мошенническими или провальными. Отсутствие регулирования процесса со стороны государства и защиты прав инвесторов. А вероятность мошенничества и хищения средств недобросовестными компаниями.

Чтобы снизить риски, инвестору важно провести комплексный анализ ICO перед инвестированием средств. Вот основные аспекты, на которые следует обратить внимание:

  • Идея и концепция проекта. Насколько уникальна и востребована предлагаемая идея продукта?
  • Команда. Имеют ли разработчики достаточный уровень квалификации и опыта для достижения успеха стартапа?
  • Фонды. Какие крупные фонды уже поддержали проект?
  • Готовность продукта и технологии. Есть ли уже рабочий прототип или MVP?
  • Экономическая модель токена в экосистеме проекта. Где и как токен будет использоваться?
  • Дорожная карта и план развития. Соблюдается ли график запуска ключевых обновлений?
  • Маркетинговая стратегия для продвижения продукта. Где и как проект будет продвигаться?
  • Финансовая сторона ICO. В токеномике не должно быть никаких сомнительных вещей, как например, быстрый vesting shedule. Какое соотношение hard cap, soft cap и общего выпуска токенов?
  • Правовые аспекты деятельности проекта. Получены ли все необходимые разрешения и лицензии в юрисдикциях, где ICO регулируется?
  • Активность и доверие сообщества. Насколько «живые» соц. сети у проекта? Какие отзывы и рейтинги независимых экспертов?

Чем больше положительных ответов вы получаете, отвечая на вопросы выше, тем лучше. Но даже 100% соответствие проекта всем метрикам, не гарантирует успех.

Как участвовать в ICO криптовалют: инструкция

Обратите внимание, что данное руководство не является призывом к действию. Информация носит ознакомительный характер и может отличаться от действий профессиональных инвесторов.

Для того чтобы инвестировать в перспективный ICO-проект, необходимо выполнить ряд действий:

  • Выбрать потенциально успешный проект. Изучить информацию на сайте и проанализировать ICO по критериям выше.
  • Зарегистрироваться на сайте проекта, чтобы получать обновления. Некоторые ICO проводят whitelist (закрытое участие на конкурсной основе) для будущих инвесторов.
  • Создать надёжный криптовалютный кошелек. Лучше использовать некастодиальные кошельки, например MetaMask.
  • Купить криптовалюту, которую принимает выбранный ICO-проект. Чаще всего — это Bitcoin или Ethereum. Приобрести её можно, с помощью поиска Monetory.
  • В день старта ICO внести необходимую сумму в криптовалюте на указанный проектом кошелек, следуя инструкциям.
  • Получить на свой кошелек токены проекта согласно заявленным условиям после завершения ICO.

Вы можете либо хранить токены длительное время в ожидании роста курса, либо продать их сразу после ICO на криптобиржах. Обязательно рассмотрите диверсификацию вложений путем одновременного инвестирования в несколько ICO.

Откуда брать информацию по проходящем или предстоящем ICO

Узнать о новых перспективных ICO-проектах можно из источников:

  • Специализированные ICO-трекеры: ICObench, FoundICO, ICOdrops, ICOholder и другие.
  • Популярные форумы криптосообществ: Bitcointalk, Bitcoin Garden, Cryptocurrencytalk.
  • Youtube-блогеры, обзоры проектов в видеоформате.
  • Тематические сайты: Cointelegraph, Forklog, CoinIdol, Bitnovosti.
  • Telegram-каналы и чаты, посвященные ICO и криптовалютам.
  • Веб-сайты и официальные соцсети самих ICO-проектов.
  • Специализированные мероприятия: конференции, выставки, митапы по криптотематике.
  • Мобильные приложения с анонсами предстоящих ICO и возможностью трекинга.

Помимо анонсов будущих ICO, полезно изучать аналитические материалы и отзывы об уже завершенных проектах. Это поможет составить объективное представление об эффективности инвестиций в ICO.

Стоит ли инвестировать в ICO

Таким образом, в текущих условиях ICO является одним из наиболее интересных инструментов инвестирования в криптовалюту. Несмотря на риски, грамотный подбор перспективных проектов для вложений позволяет рассчитывать на хороший доход от роста стоимости цифровых токенов.

Для минимизации рисков необходим тщательный анализ ICO по ключевым параметрам до инвестирования средств. Кроме того, важно диверсифицировать вложения, распределяя их между несколькими качественными ICO одновременно. Это повысит шансы на успех при инвестировании в криптовалюты через ICO.