Несмотря на растущий в последнее время интерес к криптовалюте, многие из торговых площадок сталкиваются с проблемами и закрываются. Причины самые разные: от подозрения в криминальной деятельности до финансовой несостоятельности и хакерских атак.
В этой статье мы рассмотрим известные случаи краха P2P-платформ и поговорим о причинах, которые к этому привели.
Крипта, даркнет и Bitzlato
Начнём с одного из самых громких кейсов за последнее время. 19 января власти США закрыли доступ к криптобирже Bitzlato. Перед этим основателя и главного владельца площадки Анатолия Легкодымова в Майами. По версии Минюста США, Легкодымов помогал преступникам зарабатывать на незаконной торговле наркотиками и распространении вредоносного ПО.
Французская прокуратура совместно с партнерами из Испании, Португалии и Кипра арестовала инфраструктуру Bitzlato и задержала пятерых причастных лиц. Поводом для арестов и закрытия Bitzlato стали криптотранзакции, связанные с даркнет-маркетплейсом «Гидра». Проект был популярен в контексте торговли запрещенными веществами и данными из банковских утечек. Маркетплейс был уничтожен в апреле 2022 года.
По данным Европола, в общей сложности Bitzlato конвертировала связанные с преступной деятельностью активы на сумму около 1 млрд евро. Для операций с «Гидрой» через Bitzlato, по разным оценкам, провели более 700 млн долларов.
Кроме «Гидры», Bitzlato взаимодействовала с другими подсанкционными платформами, такими как Chatex и Blender.io, а также с кошельками различных хакерских групп и мошеннических проектов.
Администрация площадки знала о популярности сервиса среди преступников, но закрывала на это глаза. Среди основных контрагентов Bitzlato были даркнет-маркетплейсы и финансовые пирамиды.
Случай с Bitzlato – не единственный проект, который закрыли из-за подозрительной деятельности.
Расследование Минюста США
В августе 2022 года Минюст США заявил о задержании сооснователя P2P-бирж Coyote Crypto и EggChange Дениса Дубникова. Его арестовали в Нидерландах и экстрадировали в США. По версии американских властей, в 2019 году Дубников через свои площадки помог отмыть 400 тысяч долларов, полученных от атак вируса Ryuk. Суммарный объем отмытых денег оценивается в 70 млн долларов. Сейчас сайт EggChange встречает пользователей объявлением о «технических работах».
До этого под прицел Минюста США попали два других российских криптообменника — Suex и Chatex. Оба сервиса внесли в черный список из-за связей с хакерскими атаками, мошенничеством и транзакциями с «Гидрой». Аналитическая фирма Chainanalysis подтвердила потенциальные связи проектов с незаконной деятельностью.
Примечательно, что Suex стал первым криптопроектом из России, заблокированным в США. Издание The Bell (признано иноагентом) подробно разбирало бизнес-модель Suex. Chatex после осени 2021 года начал техработы, которые продолжаются до сих пор. Пользователей никто не предупредил, и они потеряли доступ к своим средствам.
Другие причины для закрытия P2P-площадок
Популярная P2P-биржа LocalCryptos 21 октября 2022 года отпраздновала пятилетие и в тот же день объявила о закрытии. Команда проекта объяснила это состоянием здоровья членов коллектива. Настоящая причина — в тот момент рынок находился в «медвежьей» фазе. Согласно отчету CoinGecko, в этот период наблюдалась высокая волатильность и спад на крипторынке. Это привело к снижению объемов сделок на всех P2P-платформах.
Не так давно один из первых P2P-сервисов LocalBitcoins также прекратил работу. По их словам, причина — затянувшаяся криптозима. С 9 февраля 2023 года сервис перестал регистрировать новые аккаунты, а с 16 февраля остановил торговлю и ограничил функциональность кошелька, оставив только вывод средств.
Впрочем, крах терпят гораздо более масштабные проекты, что приводит к потере огромных сумм и вызывает волну паники.
По данным Crypto Wisser, с начала 2022 года по всему миру закрылось 62 площадки. Среди наиболее частых причин: регуляторные проблемы и финансовые трудности.
Банкротство криптобиржи FTX
Площадка прошла путь от оценки в 32 млрд долларов до дефолта. Причиной краха FTX стали ошибки менеджмента во главе с ее основателем Сэмом Бэнкманом-Фридом. Он использовал часть средств пользователей FTX для покрытия убытков своего хедж-фонда Alameda Research. Это подорвало доверие к FTX и спровоцировало массовый отток средств, с которым биржа не справилась. В итоге FTX обанкротилась, а Сэму Бэнкману-Фриду предъявлено восемь уголовных обвинений.
Один из самых крупных кредиторов в мире
Стоит упомянуть и про криптоплатформу Celsius. В июне 2022 года они заморозили деньги инвесторов на миллиарды долларов и вскоре подали заявление на банкротство. Это повлекло колоссальные убытки для инвесторов. Причина краха Celsius схожа — неправильное использование средств пользователей в интересах самой компании.
Крупнейший взлом на заре развития криптоиндустрии
В 2014 году Mt.Gox закрылась из-за хакерской атаки. На площадке было украдено 850 тысяч BTC, что стало крупнейшей кражей в мире криптовалют. На тот момент сумма ущерба составляла 425 млн долларов США, а сегодня эта сумма превышает 23 млрд долларов. Эта кража стала одной из основных причин рецессии биткоина в 2014 году.
Расследование показало, что проблемы с безопасностью в Mt.Gox существовали как минимум с 2011 года. Это позволило хакерам похищать огромные суммы, маскируя свои действия. В 2017 году большая часть украденных биткоинов была обнаружена на кошельках Александра Винника, владельца биржи BTC-e. Его арестовали по обвинению в отмывании денег.
На данный момент идёт процесс возврата средств пользователям.
Закрытие BTC-E
Нельзя не вспомнить громкое дело о закрытии BTC-E. Эта биржа привлекла внимание регуляторов США из-за подозрений в отмывании денег. Платформа стала первой, которую проверили на соответствие законодательству. В результате было начато расследование для выяснения законности ее деятельности.
В июле 2017 года ФБР арестовало все серверы BTC-E и часть средств сервиса. Накануне перед крахом объем торгов на бирже составлял 66 млн долларов в день. Аккаунты пользователей перенесли на новую платформу WEX. Однако в конце 2018 года WEX тоже прекратил работу, не вернув активы клиентам.
Почему площадки закрываются и стоит ли переживать
Во многом провалы обусловлены ошибками конкретных людей и команд. Кто-то недооценил угрозы хакерских атак и потерял средства пользователей, как Mt.Gox. Кто-то не смог конкурировать и потерял ликвидность, как LocalBitcoins. Ряд проектов столкнулись с проблемами из-за неправильного подхода к вопросам комплаенса и регулирования.
Одной из самых неприятных причин закрытия является неэтичное использование средств пользователей в интересах компании, как в случае с FTX.
Рынок криптовалют остается хрупким, и ошибки отдельных игроков могут иметь серьезные последствия. Однако по мере роста индустрии подобные ситуации должны возникать реже. Конечно, от неожиданностей не застрахован никто. Но если тщательно подходить к выбору площадок и распределять риски, то опасаться нечего. На место закрывшихся площадок приходят другие – к тому же, всегда остаются крупные игроки рынка, которые вряд ли исчезнут за один день.
С Monetory вы всегда сможете найти выгодные предложения для обмена криптовалют на десятках площадок.
