, общая капитализация криптовалют на момент написания статьи превышает 1,1 трлн $. И есть все основания предполагать, что она будет становиться только выше – и обновит исторический максимум в 2,8 трлн $.
В этой статье мы рассмотрим перспективные криптовалюты на 2023 год и важные факторы, которые следует учитывать при инвестировании.
Риски при инвестировании в криптовалюты
Но прежде, чем понять какая криптовалюта самая перспективная для инвестирования, необходимо ознакомиться с потенциальными рисками. А их, к сожалению, немало. Ниже привели самые основные:
- Волатильность: криптовалюты подвержены резким колебаниям цен. Например, в январе 2018 года цена Bitcoin достигла пика в $20 000, а через несколько месяцев упала до $6 000.
- Взломы: яркий пример – инцидент с Mt. Gox, одной из крупнейших платформ, которая была взломана в 2014 году, из-за чего инвесторы потеряли миллионы долларов.
- Мошенничество: в сфере очень много мошенников. Новичку сложно разобраться во всех хитросплетениях операций с криптовалютой. Кстати, у нас есть статья, посвящённая теме мошенничества в P2P-торговле. Обязательно ознакомьтесь!
- Регулирование: некоторые страны принимают жесткие меры в отношении криптовалют. Например, в Китае введены ограничения на криптовалютные операции. Таким образом, существует риск запрета на криптодеятельность в вашем конкретном регионе. Более подробно читайте в нашем блоге.
- Низкая ликвидность на альтах: малоизвестные «ноунейм» криптовалюты имеют очень низкую ликвидность. Это означает, что продажа таких активов может быть затруднительной, невыгодной или вовсе невозможной.
- Неизвестность и новые технологии: в мире криптовалют очень много новых и инновационных направлений. Такие области, как: NFT, GameFi, DeFi, Metaverse, Move2Earn и другие, находятся в ранней стадии развития. Риски потери средств при инвестировании в них значительны.
- Манипуляции: из-за относительно низкой капитализации существует риск манипулирования рынком посредством медиа или через маркетмейкеров.
На что обратить внимание при выборе криптовалют
Всё зависит от ваших целей. Если вы долгосрочный инвестор – покупаете «голубые фишки», храните на холодном кошельке и, периодически, следите за новостями. Если вы трейдер и хотите торговать по техническому анализу, то вам подойдут любые проекты, кроме откровенного «мусора». Если же у вас есть время и возможности на изучение рынка то ваш вариант – инвестиции в ICO, IDO, IEO. Проводите фундаментальный анализ:
- Идеи, миссии, уникальности
- Токеномики
- Списка фаундеров
- Команды
- Комьюнити
- Аудита
- Whitepaper
- Roadmap
- и др.
Если хотите high risk-high reward, изучайте проекты на совсем ранних стадиях, которые торгуются на разных DEX.
ТОП-9 перспективных криптовалют
Все перечисленные ниже монеты входят в ТОП CoinMarketCap, имеют ряд преимуществ по сравнению с Bitcoin и являются основными, но не последними проектами, на которые все топовые аналитики советуют обращать внимание.
Ethereum (ETH)
ТОП-2 криптовалюта по капитализации. Ethereum, как и Bitcoin имеет настолько мощный фундамент, что просто не может исчезнуть. Через несколько циклов вполне может оказаться на первом месте, по той причине, что пользователям гораздо проще разрабатывать свои проекты на его базе – этому способствует язык программирования Solidity. Функциональность у него гораздо шире, чем у BTC: смарт-контракты, DApps, NFT и прочее, а надёжность на таком же высоком уровне.
Tether (USDT)
Не можем обойти вниманием и стейблкоин USDT. Это цифровой актив, у которого есть привязка доллару США: первый стейблкоин, появление которого повысило ликвидность и удобство торговли криптовалютами. Более подробно мы про него уже рассказывали в отдельной статье.
BNB (BNB)
Монета от Binance. Была запущена через ICO в 2017 году. Один из главных плюсов – скидки на комиссии в Binance. Платформа активно сжигает монеты и позволяет обрабатывать более 1,4 млн. транзакций в секунду. Общее предложение токенов будет снижаться, что стимулирует рост цены. Кроме того, Binance предлагает массу бонусов и возможностей внутри биржи. Например, услугу криптокредитования всем держателям BNB.
BNB и Binance стабильны, и нет никаких оснований полагать, что с ними произойдёт что-то плохое в будущем.
Cardano (ADA)
Ключевое преимущество этой монеты – использование Ouroborous – первого алгоритма с математически обоснованной и доказанной стойкостью против взломов.
У платформы многослойная архитектура, отделяющая слои вычисления и учёта. Это предоставляет увеличенную гибкость и масштабируемость. Равно как и повышенную безопасность и стойкость ко взломам.
Серьёзные технологические возможности вместе с прозрачным процессом разработки делают Cardano сильным игроком в криптоиндустрии.
Solana (SOL)
Блокчейн первого уровня. Создавался как главный конкурент Ethereum в качестве платформы для DeFi и смарт-контрактов.
Предлагает скоростные транзакции и мизерные комиссии. Как и Cardano работает на консенсусе Proof of Stake. Это делает её инфляционной. Но конкретно в случае Solana, рост общего предложения монет крайне низок.
Solana имеет поддержку известных инвесторов и венчурных фондов, что говорит о доверии к проекту и возможном росте в будущем.
Tron (TRX)
Децентрализованный блокчейн, созданный в 2014 году. Выполняет роль платформы для смарт-контрактов и отличается своей масштабируемостью.
Транзакции быстры и доступны. Комиссии существуют, но они незначительны. Миссия проекта — закрепить авторские права за создателями контента. Тем самым, увеличить их доход.
Tron крайне востребованная архитектура, т.к. большинство операций со стейблкоином USDT проводятся именно на этом блокчейне.
Polygon (MATIC)
Инструмент, который помогает улучшить опыт пользователей и расширить возможности Ethereum..
Платформа дружелюбна для разработчиков, предлагает простой и удобный инструментарий для разработки. Многие GameFi проекты построены на Polygon. Отличный пример – популярная игра Medieval Empires.
Matic – это ERC-20 токен. Это означает, что он полностью совместим со всей инфраструктурой Ethereum. Или является его альтернативой. Многие начинают выбирать блокчейн полигона как основной, ввиду быстрых транзакций. А ещё, это governance токен, т.е. держатели могут принимать участие в будущем проекта.
Polkadot (DOT)
Позволяет блокчейнам обмениваться данными между собой. А также является платформой для DApps. Появление Polkadot решило две важные проблемы, которые возникли в 2021 году у популярных блокчейн-проектов: масштабируемость и отсутствие взаимосвязи друг с другом.
Polkadot открывает большие возможности как для разработчиков, так и для пользователей. Это позволяет, например, отправлять биткоины на блокчейн эфириума без посредников, в виде бирж и обменников.
Проект вызвал большой интерес. Polkadot развивается и ему доверяют люди, что будет отражаться на цене DOT.
Chainlink (LINK)
Этот проект существует уже давно и имеет очень мощное комьюнити.
Chainlink – это децентрализованный блокчейн Oracle. Что означает возможность передачи данных из реального мира в блокчейн. По сути он служит связующим звеном, которое создаёт быстрое и безопасное соединение между смарт-контрактами и другими источниками данных.
Таким образом, LINK – перспективная инвестиция, поскольку проект выполняет уникальные и полезные задачи.
Стоит ли сейчас начинать инвестировать в Bitcoin
Bitcoin – это «крёстный отец» семьи криптовалют. Он является самой первой и наиболее узнаваемой криптовалютой. Монета доказала свою надёжность и стабильность на протяжении многих лет существования. Кроме того, BTC дефляционен – у него есть предельное количество монет. Всего может быть выпущен 21 млн Bitcoin.
Эта криптовалюта может стать прекрасным защитным активом во время глобальных финансовых кризисов. BTC выдержал испытание временем и устоял перед множеством вызовов, что делает его привлекательным для долгосрочных инвестиций.
Как выбрать биржу для торговли
Биржи для торговли криптовалютами делятся на 2 типа: централизованные и децентрализованные. Первые имеют большую ликвидность, но требуют предоставления личной информации и более высоких комиссий за сделки. Вторые обеспечивают большую приватность. Комиссии минимальны (вы платите только за газ). Но возможность обмена монет – буквально единственная их функциональность.
Для выбора конкретного варианта обратите внимание на следующие вещи:
- Безопасность: посмотрите, какие функции для обеспечения безопасности поддерживает биржа, например двухфакторная аутентификация (2FA), аудит и защита от хакерских атак.
- Репутация: отзывы пользователей, рейтинги на независимых платформах и новостные статьи помогут оценить надёжность и надлежащее функционирования биржи. Посмотрите в открытых источниках, не было ли хакерских атак или затруднений с выводом средств.
- Ликвидность: чем ликвидность больше тем лучше. Биржи с высокой ликвидностью предлагают более быстрые сделки. Они также обеспечивают более справедливую цену.
- Список криптовалют для торговли: убедитесь, что выбранная биржа поддерживает торговлю теми монетами, которые вам интересны.
- Служба поддержки: биржи с хорошей службой поддержки быстро реагируют на вопросы и проблемы пользователей, обеспечивая более комфортную торговлю.
- Географические ограничения: узнайте, в каких юрисдикциях работа платформа. Некоторые биржи имеют ограничения для пользователей определённых регионов.
- Стоимость торговли: изучите комиссии, взимаемые биржей за торговлю, ввод и вывод средств.
Итоги
Рынок меняется каждый день. Криптовалюта, которая была в топе вчера — сегодня уже ничего не стоит (пример Luna).
У криптовалют есть три главные идеи:
- Децентрализация
- Масштабируемость
- Безопасность
Пока что нет той, которая соединит эти три качества вместе. Возможно та, у которой это получится и станет криптой номер один. А возможно этого никогда и не произойдет.
Мы сейчас находимся в стадии «медвежьего» рынка. Есть такое мнение, что инвестировать в криптовалюту лучше, когда всё падает. И нынешний период уж точно в этом смысле лучше октября 2021 года, когда биткоин стоил $69 000.
Биткоин – основная криптовалюта и ею пока останётся. Но у него есть конкуренты, которые более технологичны. У них быстрее транзакции, меньше комиссии, и сам факт их работы не является экологической проблемой, т.к. для их функционирования не нужен майнинг.
При выборе надёжной биржи для торговли криптовалютами стоит обратить внимание на такие аспекты, как безопасность, репутацию, ликвидность, доступные криптовалюты, качество службы поддержки и географические ограничения.
А для долгосрочного хранения средств – используйте холодные кошельки.
Важно помнить, криптовалюта это – высокий риск. Перед принятием решения об заходе на этот рынок следует тщательно изучить и понять особенности каждой криптовалюты, а также следовать основным принципам диверсификации и управления рисками.
