Думаете, что большие деньги в криптовалюте можно было заработать только на старте? Конечно, такие возможности как покупка биткоина в 2010 году – упущены. Но это не значит, что разбогатеть на криптовалютах больше нельзя. Криптовалютный рынок открывает массу новых перспектив. Хотя они и не такие грандиозные, но если правильно подойти к инвестициям, шанс заработать есть.
В этой статье разберем основные способы вложения денег в криптовалюты, а также поговорим о возможных рисках и о том, как от них защититься.
Как заработать, инвестируя в крипту
Способов заработать на криптовалютах немало. Самый очевидный вариант — купить перспективную криптовалюту, а затем продать её подороже, когда ее курс вырастет. Возьмём Ethereum. В октябре 2023 года он стоил $1500 или 140 000 RUB. А уже в феврале 2024 его цена достигла $2900 (273 333 RUB)!
Всего за 4 месяца прибыль составила почти 100%! Представляете, какие перспективы открываются при грамотных инвестициях? Проверьте текущий курс Ethereum – возможно, сейчас он еще выше.
Но это не единственный способ заработка. Есть и другие варианты получать прибыль, зачастую даже более стабильную.
Стейкинг
Это похоже на обычный банковский вклад, только вместо денег вы блокируете криптовалюты. За то, что монеты «работают» на обеспечение блокчейна, инвесторам начисляются проценты, как по вкладу. Например, на USDT сейчас можно заработать до 10% годовых. А деньги будут поступать прямиком на ваш крипто-кошелек, которые в любой момент можно вывести по рыночному курсу к доллару США.
Существует и стейкинг с заработком от 1000% и более годовых. Но и риски будут высокими — те монеты, которые вы будете удерживать в любой момент могут обесцениться. Такие стейкинг-пулы мы точно не рекомендуем для новичков.
Майнинг
Представьте, что вы покупаете станок, на котором производите детали для большого завода. Только в нашем случае завод — это блокчейн, а детали — цифровые монеты. Чтобы начать майнить, нужно оборудование: видеокарты или ASIC-майнеры. Ваша задача — помогать блокчейну обрабатывать транзакции. За это вы получаете вознаграждение в виде новых криптомонет. Однако майнинг — дело непростое. Чтобы получить прибыль, придётся немало потратить на железо и помещение, где вы его поставите. И не забывайте про источник дешевой электроэнергии, чтобы ваши усилия окупились.
NFT
Это уникальные цифровые активы: картинки, музыка, объекты, видео и т.д. Креаторы NFT продают их коллекционерам за большие деньги. Дешёвых NFT не так много. Это место для СР (Сильных рук) — так в крипте называют крупных игроков. Сложность ещё и в том, что рынок NFT очень конкурентный, создать что-то уникальное и привлекательное непросто. Хотя по примеру выше можно сделать обратный вывод — чем глупее будет ваша идея, тем она, возможно, будет успешнее 
DAO (децентрализованные автономные организации)
Это блокчейн-компании или сообщества, работающие без централизованного руководства. Члены DAO голосуют и получают вознаграждения в криптомонетах за вклад в работу организации. Чтобы зарабатывать в DAO, нужно найти перспективный проект, вступить в него и активно участвовать в его деятельности. Однако в 9 случаях из 10 вы вряд ли получите на этом серьезные деньги. Даже если вы умеете разделять DAO на перспективные и нет. Понимание специфики работы обычно требует настолько глубоких знаний крипторынка, что новичку будет крайне сложно разобраться и начать зарабатывать.
Тестнеты
Также инвесторы пробуют заработать на тестировании новых блокчейн-проектов, участвуя в так называемых «тестнетах». В чем суть? Разработчики новых блокчейн-проектов часто ищут добровольцев для тестирования своих разработок. Инвесторы арендуют сервера, на которые устанавливают часть кода нового блокчейна.Затем они настраивают этот код для того, чтобы протестировать какие-либо функции проекта на практике.
Участие добровольное, и разработчики не всегда вознаграждают тестеров. Хотя иногда бывают удачные кейсы. Например, в 2020 году команда Solana выплатила по $3500 всем тестерам, которые проверяли блокчейн на устойчивость. Но такие истории скорее исключение.
Обзор стратегий инвестирования
Стратегии трейдинга криптовалют отличаются по подходу, степени риска, вовлеченности трейдера и времени, которое требуется на реализацию. Вот пять популярных подходов, которые мы проиллюстрируем графически и на примерах.
Долгосрочное инвестирование (Buy and HODL)
Холдинг — это покупка перспективной криптовалюты, например DOT, по $4 с расчётом на рост её стоимости в будущем — через год, два, пять лет. Стратегия основана на фундаментальном анализе рынка и прогнозах развития отдельных проектов. Здесь нужно терпение, ведь поначалу инвестиции могут быть убыточными. Но если вы правильно выберете проект, стоимость монеты может вырасти на 20% и более.
У этой стратегии относительно низкий риск по сравнению с трейдингом. Она не требует постоянного мониторинга рынка. Однако, вам придётся долго ждать прибыли, которая будет, скорее всего, меньше, чем при более активных стратегиях.
Скальпинг
Стратегия, при которой вы совершаете много сделок с целью получения небольшой, но быстрой прибыли. Во время скальпинга трейдер анализирует графики, чтобы выявить краткосрочные тренды и фигуры. Представим, что цена TON падает с $2.23 до $2.15, а затем снова растет до $2.28. В этом случае скальпер постарается купить по $2.15 и продать по $2.28, заработав на этих колебаниях 6%.
Здесь важно быстро распознавать сигналы о возможном изменении тренда и вовремя закрывать позиции, чтобы минимизировать убытки. Требует постоянного присутствия на рынке. Риск убытков высок, но и потенциальная доходность тоже может быть значительной.
Дейтрейдинг
В этой стратегии позиции открываются и закрываются в течение одного дня, без переноса их на следующую сессию. Цель — воспользоваться колебаниями цены криптовалюты в конкретный период. Например, токен UNI утром стоил $7.5, днем подрос до $7.7, а вечером упал до $7.6. Дейтрейдер постарается купить по $7.5, продать по $7.7, а затем открыть короткую позицию и закрыть её вечером по $7.6, получив двойной доход.
Как и скальпинг, требует постоянного присутствия и быстрой реакции. Риски и доходность – на таком же высоком уровне.
Шортинг и лонгинг
Относятся к маржинальной торговле, при которой можно открывать позиции на сумму, которая превышает имеющееся на счёте покрытие. Вы торгуете фьючерсами — не реальными активами, а ожиданиями на них. Например, если вы шортите LINK, то ждете падения курса – допустим, с $20 до $15. Если открываете лонг по этой же монете, то рассчитываете на рост с $15 до $20. Есть большой шанс ликвидации депозита, особенно при больших плечах, но и доходность может быть внушительной.
Арбитраж
Одновременная покупка и продажа одной криптовалюты на разных биржах с целью получить прибыль на разнице курсов. Скажем, на бирже HTX ADA стоит $1, а на бирже Bybit — $1.1. Вы покупаете монету на HTX и тут же продаете на Bybit, получая 10% прибыли. Однако этот рынок полностью автоматизирован торговыми ботами. Если возникнет выгодный разрыв, они тут же его закроют, поэтому заниматься ручным арбитражем бессмысленно.Гораздо популярнее — P2P-арбитраж криптовалюты, о котором мы подробно поговорили в одной из наших статей.
Возможные риски при инвестировании
Инвестиции в криптовалюты — это риск, но кто не рискует, тот не становится криптомиллионером, верно? Важно осознавать все потенциальные проблемы, которые могут поджидать на этом пути.
Рыночные риски
Криптовалюты отличаются крайне высокой волатильностью, их стоимость может резко взлететь или обвалиться даже за один день. Чем больше спекулянтов вовлечено, тем сильнее ценовые колебания. Поэтому вход на рынок лучше делать постепенно, усредняя цену покупки.
Технологические риски
Всегда есть риск технических сбоев и уязвимостей. Биржи и кошельки могут давать сбои, а в протоколах отдельных монет могут быть найдены бреши, которые хакеры могут использовать для кражи средств. Поэтому крайне важно выбирать только надежные и проверенные сервисы с хорошей репутацией.
Риски мошенничества
Это самый серьезный риск. Вы можете нарваться на финансовую пирамиду, фейковый ICO проект или стать жертвой взлома с последующей кражей монет с биржи или личного кошелька. Чтобы этого избежать, тщательно изучайте проекты, в которые планируете инвестировать, отдавая предпочтение тем, что уже имеют реально работающий продукт. И никогда не держите большие суммы на подключенных к интернету «горячих» кошельках — используйте их только для совершения транзакций.
Полезные советы
- Диверсифицируйте портфель по нескольким надежным активам. Не вкладывайте все деньги только в одну криптовалюту, распределите их между разными монетами и токенами.
- Хеджируйте свои риски. Это когда вы покупаете какой-то актив, но одновременно открываете короткую позицию (шортите) этот же самый актив. Таким образом, если актив упадет в цене, ваши убытки от покупки будут компенсированы прибылью от короткой позиции. Грубо говоря, вы ставите на рост и падение одновременно.
- Используйте автоматические стоп-лоссы на случай убытков. Это страховка от крупных убытков. Вы заранее определяете максимально допустимую для вас сумму потерь и система сама продаст актив, не давая потерять больше этой суммы.
- Храните монеты на оффлайн «холодных» кошельках. Такой кошелек не подключается к интернету, что исключает риск взлома и кражи. Используйте его для долгосрочного хранения криптовалют.
- Используйте двухфакторную аутентификацию. Это дополнительная защита аккаунтов, когда для входа нужен не только пароль, но и одноразовый код.
Нет предела совершенству. Когда вы почувствовали, что умеете и знаете всё — самое время потратить немного времени на повышения своих навыков.
Стоит ли инвестировать в криптовалюту в 2024
Настало время больших возможностей для крипто-инвесторов. Рынок запущен на новый виток развития благодаря череде ярких событий, например открытию первого Bitcoin ETF. А санкции дополнительно подстегнули спрос на цифровые активы, ведь они позволяют обходить ограничения. Но их популярность активно растет. Бизнесы разных стран все чаще открывают двери для оплаты товаров и услуг крипто-монетами. Доверие людей к цифровым деньгам укрепляется.
Не инвестировать в эту сферу сейчас — значит проспать настоящий финансовый ренессанс. При этом для старта хватит и небольшого стартового капитала. Сервис Monetory позволяет покупать монеты там, где они сейчас дешевле всего.
Вне зависимости от криптостратегии, главное — сохранять холодную голову. Оценивайте риски, постоянно учитесь и повышайте квалификацию. Только так можно стать успешным игроком на рынке цифровых активов.
FAQ
- Что такое волатильность и почему она так важна при инвестировании в криптовалюту? Это изменчивость цены. Чем выше волатильность криптовалюты, тем сильнее её курс может колебаться вверх и вниз за короткий период. Высокая волатильность увеличивает риски потерь, но и создает возможности для заработка.
- Есть ли какие-либо безопасные способы хранения своих криптовалютных инвестиций? Для надежного хранения лучше использовать аппаратные криптокошельки, не подключенные к интернету, например Ledger Nano. Они защищают ваши монеты от взломов и кибератак.
- Как начинающему инвестору определить, какая стратегия инвестирования в криптовалюту подходит именно ему? Начинающим инвесторам подойдет простая стратегия — покупка и долгосрочное удержание популярных криптовалют вроде Bitcoin или Ethereum. Сложные стратегии, например, дейтрейдинг, требуют глубоких знаний и постоянного мониторинга рынка.
- Что такое ICO и стоит ли в них инвестировать? Это способ привлечения средств в новые криптовалютные стартапы путем продажи их токенов инвесторам. Участие в ICO очень рискованно из-за большого количества мошенников. Безопаснее покупать монеты проектов с уже работающим продуктом.
- Что такое стоп-лосс и как его использовать в криптовалютных инвестициях? Это отложенный приказ бирже продать монету при достижении определенной цены. Он помогает ограничить ваши убытки, если курс пойдет против вас. Например, купив биткоин по 50 000$, можно выставить стоп-лосс на уровне 48 000$.
- Как я могу узнать больше о конкретной криптовалюте или токене перед инвестированием? Прежде чем инвестировать, изучите команду проекта, технологию, «дорожную карту» развития. Убедитесь, есть ли работающий продукт. Эту информацию можно найти на сайтах вроде CoinMarketCap, CoinGecko и других ресурсах, посвященных криптовалютам.
