Разбогатеть на криптовалюте случайно – можно, но шанс на успех слишком уж призрачный. Чтобы добиться успеха в криптосфере, важно выбрать правильную стратегию инвестирования и учесть возможные риски.
В этой статье мы подробно рассмотрим основные подходы к инвестициям в криптовалюту, проанализируем потенциальные проблемы и дадим полезные советы для минимизации убытков. А также детально разберём ключевые стратегии: холдинг, трейдинг, арбитраж.
Основы инвестирования в криптовалюту
Вложение денег в цифровые активы (токены) с целью получения прибыли – популярное направление последних лет. Есть несколько способов получить выгоду с криптовалют:
- Купить и затем продать при росте курса.
- Получить доход от стейкинга / майнинга
- Использовать токены для различных операций внутри блокчейн-экосистем: выпуск NFT, участие в DAO и т.д.
Инвесторы преследуют разные цели. Кто-то рассчитывает на долгосрочный рост стоимости активов, кто-то использует краткосрочные колебания для получения быстрой прибыли. Выбор стратегии торговли криптовалютой полностью зависит от вашей склонности к риску, бюджета и других факторов.
Обзор стратегий инвестирования
Стратегии трейдинга криптовалют отличаются по подходу, степени риска, вовлечённости трейдера и времени, которое требуется на реализацию. Вот пять популярных подходов.
Долгосрочное инвестирование (Buy and HODL)
Холдинг – это покупка криптовалюты с расчётом на рост её стоимости будущем — через год, через два, десять и так далее. Стратегия основана на фундаментальном анализе рынка, отдельных проектов и перспектив конкретной криптовалюты. Требуется выдержка и терпение, так как на начальном этапе инвестиции могут быть убыточными. Лучшая стратегия торговли криптовалютой на бирже для новичков, т.к. на дистанции, почти всегда — безубыточная.
Относительно низкий риск по сравнению с трейдингом. Не требует постоянного мониторинга рынка. Однако, вам придётся долго ждать прибыли, которая будет, скорее всего, меньше, чем при агрессивных стратегиях.
Скальпинг
Совершение большого количества сделок в течение одного дня с целью получения небольшой, но быстрой прибыли. Во время скальпинга трейдер проводит анализ графиков для выявления краткосрочных трендов и фигур. Он должен уметь распознавать сигналы о возможном сломе тренда и вовремя закрывать позиции, чтобы минимизировать убытки.
Такой подход требует постоянного присутствия на рынке и слежения за ним в режиме реального времени. Риск убытков высок, но потенциальная доходность тоже может быть значительной.
Дейтрейдинг
Под этой стратегией торгов понимают открытие и закрытие позиций в течение одного дня, не перенося их на следующую сессию. Используются индикаторы, такие как хейкен аши.
Цель — воспользоваться небольшими колебаниями цены в конкретный промежуток времени. Как и скальпинг, требует постоянного присутствия и быстрой реакции. Риски и доходность находятся на среднем уровне.
Шортинг и лонгинг
Относятся к маржинальной торговле, позволяющей открывать позиции на сумму, превышающую имеющееся на счёте покрытие. По сути, вы торгуете на фьючерсах — не реальными активами, а ожиданиями на них.
Если вы шортите, то ждёте падения курса криптовалюты. Если же открываете лонг, вам нужен рост. Оба метода подразумевают риск ликвидации депозита, особенно при больших плечах, но и доходность может быть внушительной.
Арбитраж
Это одновременная покупка и продажа одной криптовалюты на разных биржах или площадках с целью получить прибыль на разнице курсов.
Проблема в том, что этот рынок полностью автоматизирован. Если случится такая ситуация, когда крипта А стоит меньше на бирже X, чем на бирже Y, то торговые боты тут же начнут скупать её на X, а продавать на Y, что приведёт к моментальному выравниванию цен на этих площадках. Кроме того, нужно учитывать ликвидность и комиссии при переводах. Заниматься этим не рекомендуем, тем более вручную. Гораздо популярнее сегодня — P2P-арбитраж криптовалюты, о котором мы подробно поговорили в одной из наших статей.
Возможные риски при совершении сделки
Торговые стратегии криптовалюты сопряжены с рядом рисков. Их можно разделить на несколько категорий, в зависимости от факторов, с которыми они связаны.
Рыночные риски
Криптовалюты отличаются высокой волатильностью, их стоимость может сильно колебаться даже в течение одного дня. Вероятность резкого падения курса всегда есть. Чем выше доля спекулятивных игроков, тем выше волатильность. Поэтому, если это возможно, усредняйте свои точки входа.
Технологические риски
В работе криптобирж и онлайн-кошельков возможны сбои, от которых никто не застрахован. Нередки также уязвимости протоколов отдельных криптовалют, которые могут быть использованы хакерами для кражи средств.
Риски мошенничества
Инвесторы могут стать жертвами многочисленных мошеннических схем — финансовых пирамид, фейковых ICO и пр. Также возможна кража криптовалюты хакерами с криптобирж и личных кошельков. Не вкладывайте средства в проекты, у которых нету MVP (минимально рабочего прототипа продукта). Используйте горячие кошельки только во время работы, а для хранения — холодные.
Регуляторные риски
Централизованные биржи и сервисы вынуждены соблюдать санкционную политику. Ввиду этого, на большинстве криптобирж сейчас ограниченный функционал для России, и других подсанкционных стран. Всегда есть вероятность полного ограничения доступа, с неминуемой потерей средств. Кроме того, всегда следует учитывать внутреннюю политику государства, по отношению к цифровым активам.
Советы по управлению рисками
Риск-менеджмент — это самое главное, что нужно усвоить. Вот несколько простых, но действенных лайфхаков, которые вам помогут, вне зависимости от выбранной стратегии на рынке криптовалют:
- Диверсифицировать портфель, распределяя средства между несколькими наиболее надёжными криптоактивами. Даже стейблкоины рекомендуется диверсифицировать: кроме USDT, можно купить USDC, BUSD, DAI и др.
- Применять хеджирование — открывать противоположные позиции для компенсации возможных убытков.
- Хранить криптовалюту на холодных кошельках, не подключённых к интернету для защиты от хакеров.
- Использовать двухфакторную аутентификацию и сложные пароли на всех площадках и кошельках.
- Следить за новостями криптовалют для своевременного реагирования на любые ситуации.
- Использовать лимиты на потери (стоп-лоссы) для автоматического закрытия убыточных позиций.
- Нет предела совершенству. Когда вы почувствовали, что умеете и знаете всё — самое время потратить немного времени на повышения своих навыков.
Крипта vs традиционный фондовый рынок
С одной стороны, потенциальная доходность вложений в крипту значительно выше благодаря большей волатильности. Однако и риски тоже значительные. Традиционный рынок акций и облигаций стабилен и предсказуем. Здесь легче применять фундаментальный анализ для выбора перспективных активов. Однако потенциал роста не так высок, и возможности торговли ограничены.
Вне зависимости от стратегии заработка, главное — не торопиться, трезво оценивать ситуацию и постоянно повышать свою квалификацию.
FAQ
- Что такое волатильность и почему она так важна при инвестировании в криптовалюту? Это мера изменчивости цены актива. Чем выше волатильность криптовалюты, тем сильнее могут колебаться ее курсы.
- Есть ли какие-либо безопасные способы хранения своих криптовалютных инвестиций? Для безопасного хранения криптовалюты лучше использовать холодные кошельки — устройства, не подключенные к интернету. Пример — холодный кошелек Ledger Nano.
- Как начинающему инвестору определить, какая стратегия инвестирования в криптовалюту подходит именно ему? Новичку лучше выбрать простую стратегию — например, покупка в долгосрок популярных монет вроде Bitcoin. Сложные стратегии, как дейтрейдинг, требуют опыта и постоянного мониторинга рынка.
- Что такое ICO и стоит ли в них инвестировать? Это способ привлечения инвестиций в криптопроекты. Участвовать в ICO рискованно, так как многие из них оказываются мошенническими. Лучше выбирать проекты с работающим продуктом.
- Что такое стоп-лосс и как его использовать в криптовалютных инвестициях? Это приказ бирже автоматически закрыть сделку при достижении заранее заданной цены. Это помогает ограничить убытки. Например, если вы купили Bitcoin по $25 000, можно установить стоп-лосс на уровне $23 000.
- Как я могу узнать больше о конкретной криптовалюте или токене перед инвестированием? Провести исследование можно на специализированных ресурсах, например CoinMarketCap, CoinGecko, Tradingview. Изучите команду проекта, технологии, планы развития. Проверяйте наличие работающего продукта (MVP).
