Что такое арбитаж криптовалют простыми словами 

Многие слышали слово «арбитраж», но не все понимают, что это такое на самом деле. Арбитраж криптовалюты — это способ заработка на разнице цен криптоактивов, которая существует здесь и сейчас. К примеру, 1 BTC на Binance стоит $25500, а на Huobi – $26000. Тогда можно купить биткоин на Binance и тут же продать его на Huobi, и получить 500 долларов прибыли. Это и есть простейший вариант арбитража криптовалют.

Но на практике всё гораздо сложнее.

Чтобы заниматься арбитражем, нужно хорошо понимать принципы работы криптовалютных бирж и рынка в целом, и уметь быстро реагировать на любые события и изменения. В этой статье мы в доступной форме расскажем, как именно зарабатывать на арбитраже криптовалют, с чего начать и какие существуют «подводные камни».

Что такое арбитраж криптовалюты

Прежде всего разберёмся с терминами, которые мы для упрощения будем использовать дальше в тексте. Полный список ищите в нашем блоге.

• Фиат — классические деньги, т.е. рубли, доллары, евро и т.д.
• Круг — завершённый алгоритм действий по арбитражу криптовалют с возвратом средств в исходную точку и фиксацией полученной прибыли или убытка.
• Связка — это последовательность торговых операций, которая позволяет завершить один полный круг арбитража и зафиксировать прибыль.
• Спред — это разница между ценой покупки и ценой продажи в арбитраже криптовалют.
• Мейкер — трейдер, который торгует по своим собственным объявлениям.
• Тейкер — трейдер, который откликается на уже готовые объявления.
• Зелёный стакан — здесь вы покупаете криптовалюту тейкером, а продаёте мейкером.
• Красный стакан — наоборот: тейкеры продают, а мейкеры покупают.
• Дроп — человек, на которого вы оформляете банковскую карту.

Арбитраж криптовалют — это торговля криптой с целью заработка на разнице цен. То есть суть арбитража — быстро покупать там, где дешевле, и продавать там, где дороже. Этот принцип работает не только на криптовалютном рынке, но и в любой сфере торговли. В этом смысле система арбитража криптовалют схожа, например, с арбитражом трафика. Главное — успеть завершить круг до того, как разница в ценах исчезнет. Теперь рассмотрим, какие виды арбитража бывают:

Классический криптовалютный арбитраж: здесь вы покупаете криптовалюту на одной бирже, а продаёте на другой. Если разница цен превышает затраты на различные комиссии (на споте, на ввод и вывод криптовалюты), то такой круг считается выгодным. То есть задача — найти отклонение цены на конкретную котировку на различных биржах. Главное отличие этого вида от всех последующих — сделки проходят без участия фиатных средств. На 2023 год этот рынок полностью автоматизирован. Это означает, что даже если и появляется какая-либо прибыльная связка, боты тут же начинают её отрабатывать, быстро делая её невыгодной. Поэтому даже если вы нашли выгодную стратегию, через буквально 5 минут это может поменяться.

P2P-арбитраж: это заработок на обмене криптовалюты на фиат и наоборот напрямую между трейдерами. Есть разные P2P-биржи, обменники, фиатные валюты, криптовалюты и платёжные средства. Из-за разницы курсов и предложений появляются спреды между биржами, стаканами, платёжными средствами и так далее. Таким образом, определённая комбинация действий позволяет извлекать прибыль. P2P-арбитраж можно разделить на несколько стратегий:

• Внутрибиржевой P2P-арбитраж: торговля криптовалютами внутри одной P2P-биржи.
• Межбиржевой P2P-арбитраж: покупка крипты на одной бирже с последующей продажей на другой.
• Международный P2P-арбитраж: это разновидность арбитража криптовалют и фиатных денег, осуществляемая между двумя и более странами.
• «Уличный» P2P-арбитраж: обмен криптовалюты на фиатные средств вне обменников и бирж.

Все стратегии могут и должны комбинироваться между собой. Всё ограничивается лишь вашей фантазией.

Как зарабатывать на арбитраже криптовалют

В зависимости от стратегии, процесс заработка может отличаться. Главный принцип — это точный расчёт всех действий, комиссий и курсов. Только после того, как вы на 100% уверены в круге, можете приступать к работе.

Классический криптовалютный арбитраж подразумевает использование специального софта, который находит связки и даже сам их прокручивает. Мы крайне не советуем заниматься данным видом заработка вручную.

В случае внутрибиржевого P2P-арбитража есть несколько классических связок. Обратите внимание, что они даны лишь в качестве примера, для понимания общих принципов. 

1. В качестве мейкера купить USDT в красном стакане, а продать в зелёном стакане. Почему мы продаём там, где написано «купить», а покупаем там, где написано «продать»? Это и означает мейкер — мы торгуем по собственным объявлениям. В этом случае стаканы для нас меняются местами. Проще говоря, наша задача — купить USDT дешевле, продать USDT дороже внутри одной биржи, прям как делают банки или сервисы обмена валюты.

1. Купить USDT за Тиньков, а продать за Райффайзен. Здесь суть в том, что мы ищем арбитражные возможности между платёжными средствами.

1. Купить USDT на P2P-бирже, затем на спотовом рынке переконвертировать USDT в BTC и продать его дороже. Для упрощения подсчётов — какую криптовалюту лучше покупать, а какую продавать, мы разработали расширение, которое делает это за вас. Связка подойдёт для получения мерчанта, поскольку нам не принципиально покупать USDT мейкером.

Наибольший эффект даёт комбинация всех трёх связок. 

В межбиржевом арбитраже работают те же самые приёмы, но мы в связку добавляем вторую биржу. Будьте внимательны: за перевод криптовалюты с одной биржи на другую взимается комиссия.

Международный арбитраж намного труднее. Как правило, в одиночку реализовать круг сложно. Это работа для двух сторон, которые находятся в разных странах. Для наглядности приведём один из классических кругов:

1. Через SWIFT или специальные сервисы (Unistream, Золотая Корона и т.д.) отправляем фиатные средства за границу.
2. За границей принимаем эти деньги на местную карту или отправляемся в оффлайн обменник, в котором меняем местную валюту на криптовалюту.
3. Продаём криптовалюту за изначальный фиат, который мы использовали.

Такой вид  P2P-арбитражf криптовалют не подходит для новичков, нужно учитывать слишком много факторов: надёжность принимающих сторон, застревающие в пути SWIFT-переводы и т.д.

С чего начать арбитраж криптовалют

Советуем идти поэтапно:

1. С нуля успешно арбитражить у вас не получится. Разберитесь с основами: ввод и вывод крипты, сети, комиссии, кошельки. Помните, что USDT TRC-20 и USDT ERC-20 — это разные вещи.
2. Обзаведитесь ликвидными платёжными средствами. Для России это, в первую очередь, карты банков Тиньков, Сбербанк и Райффайзен. Но всё может в любой момент поменяться — всегда следите за рынком и отмечайте популярные в данный конкретный момент, что популярно, а что нет.
3. Составьте список всех P2P-бирж, которые доступны в вашем регионе. Зарегистрируйтесь на них, пройдите все необходимые этапы верификаций. Затем изучите все комиссии. Также обратите внимание, что, например, на Bybit даже для торговли тейкером у вас должны быть заморожены в качестве страхового депозита 100 USDT. Большая часть арбитражников используют Binance. Но у нас в блоге есть подборка бирж, которые могут быть хорошей альтернативой ТОП-1 площадке.
4. Изучите интерфейс P2P-бирж и процесс проведения сделок. Научитесь работать со стаканами, фильтровать объявления, понимать, кто вам конкурент, а кто нет.
5. Выделите бюджет на обучение и возможные ошибки. Для этого хватит 5-10 тысяч рублей. Затем вы можете, с ростом количества знаний и успешных сделок, увеличивать свой оборотный капитал.
6. Теперь можете приступать к изучению рынка и к первым своим сделкам.
7. После первых ваших успехов нужно задуматься: хочу ли я работать с дропами? Потому что, при активной работе, блокировка карт — это лишь вопрос времени. Бояться блокировок не нужно — это часть работы.

Как искать связки для арбитража криптовалют

Любую связку можно оценивать по следующим критериям:

1. Доходность
2. Ликвидность
3. Простота реализации

Дело тут в том, что в любой, даже хорошей связке чем-то одним придётся пожертвовать. Хотите доходную связку? Она будет или сложная или неликвидная. Хотите ликвидную связку? Скорее всего она будет давать минимальный спред, что потребует от вас большой вовлечённости и времени.

Связки можно искать вручную или с помощью различных сервисов. Изучите цены на всех P2P-биржах, сравните стаканы, платёжные средства, криптовалюты, тарифы банков: лимиты, стоимость обслуживания, комиссии. На основе этого сделайте выводы:

• Где и как выгоднее всего закупить, а потом продать криптовалюту?
• Сколько я потрачу на комиссии?
• Обеспечивает ли рынок достаточную ликвидность на каждом из этапов?
• Есть ли у меня все необходимые инструменты для осуществления этой связки?

Это базовый подход к ручному поиску связок. Со временем вы будете замечать закономерности и понимать, какие связки заведомо выгодные, а какие нет.

Но есть сервисы, которые всю эту работу делают за вас. Эти сервисы мониторят рынок в режиме реального времени. Затем, на основе собранных данных, могут вам выдавать связки с подробной пошаговой инструкцией: что, где и как купить и продать. Вы можете гибко настраивать Telegram-оповещения, чтобы не пропустить момент, когда на рынке наблюдаются высокие спреды.

Риски арбитража криптовалют

Теперь о плохом. Несмотря на кажущуюся простоту, арбитраж криптовалют не лишен недостатков. Чем он опасен? Выделим 3 самых основных фактора:

1. Риск мошенничества: в сфере очень много скамеров, которые, пользуясь неопытностью новичков, воруют деньги. Перейдите к нам в Telegram и скачайте PDF-памятку. После того как вы её прочтёте, вы поймёте все стратегии обмана, поймёте чего стоит опасаться и как от этого защищаться.
2. Волатильность рынка: даже если ваш круг длится не более часа, помните, что мы имеем дело с криптовалютой. А значит с чудовищной волатильностью. Вы можете купить крипту и пока будете её продавать она упадёт в цене. Бояться этого не нужно. Защита от волатильности — хеджирование. В момент, когда вы покупаете криптоактив, открывайте шорт на этот же актив с минимально возможным плечом.
3. 115-ФЗ: самый главный минус, если мы говорим про P2P-арбитраж в России. При активной работе ваши банковские карты будут неизбежно блокироваться на основании 115 Федерального Закона. На текущий момент не существует способа избежать этих блокировок, кроме работы с дропами. Хоть это и решение, мы не призываем вас совершать какие-либо действия по покупке банковских карт. Все действия вы совершаете на свой страх и риск.

Советы для успешного арбитража криптовалют

Полезные лайфхаки, которые мы советуем применять в работе:

• Использовать сразу несколько арбитражных стратегий.
• Начинать с минимальных сумм.
• Постоянно изучать новости и тенденции крипторынка. Научиться делать выводы: как то или иное событие повлияет на рынок арбитража.
• Сравнивать комиссии и условия на разных биржах, выбирать оптимальные.
• Использовать инструменты автоматизации для ускорения и упрощения сделок.
• Если работаете не с USDT, то хеджироваться. То есть одновременно открывать короткую позицию на тот актив, который вы покупаете.
• Вести отчётность в таблице.
• Во время сделок будьте вежливы с контрагентами. Нарабатывайте постоянных клиентов, которые будут лояльны к вам и работать на ваших условиях.
• Сохранять все скриншоты операций с бирж и банковских приложений.
• На некоторых биржах, в частности Binance необходимо получить статус мерчанта. Это проверенный платформой торговец, который получает сниженные комиссии, отсутствие заморозки криптовалют после их покупки мейкером и т.д.

Стоит ли заниматься арбитражём криптовалют

Учитывая тот факт, что карты блокируются по 115-ФЗ, арбитраж криптовалют вам подойдёт только в тех случаях, если:

• Вы понимаете все последствия таких блокировок.
• Вы готовы работать с дропами и вас это не смущает.
• Вы готовы уделять этому делу много времени. Арбитраж это даже не близко пассивный заработок. Он требует от вас максимум времени и сил.
• Вы живёте и работаете в тех странах, где не существует блокировок, аналогичных нашему 115-ФЗ.

Арбитраж криптовалют это не то занятие, которым может заниматься каждый. Помните, что вы можете потерять часть средств, ввиду закрытия площадок (вспоминаем Bitzlato). Также дропы могут скамить фактических владельцев карт. А рынок постоянно меняется, появляются новые правила, новые ограничения и т.д. Нужно быть гибким и относиться ко всему этому как к  части рабочего процесса. И если вы готовы ко всем трудностям, то данный вид заработка непременно стоит рассмотреть.

Главные плюсы:

• Прибыль вы получаете здесь и сейчас.
• В отличие от товарного бизнеса, вы работаете в деньгах. То есть вы не вкладываете какую-либо сумму и ждёте пока она окупится.
• Доходность может быть вплоть до 50-80% к вашему капиталу в месяц. Чем больше оборотных средств, тем проценты ниже.
• Арбитраж будет актуален всегда.
• Можно заниматься практически из любой точки мира, где есть доступ в интернет.
• Параллельно с заработком получите полезные знания, которые сможете применять и в других сферах.
• Масштабирование: вы можете организовать команду, где люди будут работать уже за вас.

Арбитраж криптовалют мало чем отличается от любого другого бизнеса: здесь есть риски, стратегии и, конечно же, выгода. А пробовать или нет – решать вам!