Многие слышали слово «арбитраж», но как он связан с криптовалютами? И при чём тут заработок? Давайте разбираться. Этим термином в криптомире называют заработок на разнице цен. Например, BTC на Bybit стоит $41 500, а на HTX – $42 000. Если в такой ситуации купить биткоин на Bybit и тут же продать его на HTX, можно получить 500 долларов прибыли. Это простейший вариант арбитража криптовалют.
Но не всё так просто.
Чтобы зарабатывать на разнице, нужно ещё её отыскать и быстро среагировать. Желательно следить за рынком, понимать, когда ждать изменений. А ещё, чтобы заработать на разнице, нужен стартовый капитал и несколько платёжных методов: карты разных банков, электронные деньги и т.д. В этой статье мы в доступной форме расскажем, как зарабатывать на арбитраже криптовалют, с чего начать и как отслеживать изменения в курсах.
Что такое арбитраж криптовалюты
Прежде всего разберёмся с терминами, которые мы для упрощения будем использовать дальше в тексте. Полный список ищите в нашем блоге.
| Термин | Что означает |
| Фиат | «Классические деньги» – рубли, доллары, евро и т.д. |
| Круг | Набор действий по покупке-продаже валют и криптовалют. В конце круга вы возвращаете средства в исходный формат и фиксируете прибыль или убыток. |
| Связка | Последовательность действий, которая позволяет завершить один полный круг арбитража и зафиксировать прибыль. |
| Спред | Разница между ценой покупки и ценой продажи в арбитраже криптовалют. |
| Мейкер | Трейдер, который выставляет объявления сам. |
| Тейкер | Трейдер, который откликается на объявления мейкеров. |
| Зелёный стакан | Здесь тейкеры покупают криптовалюту, а мейкеры продают. |
| Красный стакан | Здесь тейкеры продают криптовалюту, а мейкеры покупают. |
| Дроп | Человек, на которого арбитражник оформляет банковскую карту. |
Арбитраж криптовалют — это торговля криптой, в которой вы зарабатываете на разнице цен. Нужно быстро покупать там, где дешевле, а продавать – там, где дороже. Главное — успеть завершить круг до того, как разница в ценах исчезнет. А где сейчас купить, например, USDT дешевле всего? На момент, когда мы писали статью, лучший курс – 91 RUB – был на HTX (первое предложение в выдаче):
Но все меняется очень быстро. Скорей всего, когда вы это читаете, на первом месте уже другой оффер. Проверьте, на какой площадке USDT за RUB дешевле всего сейчас.
Какой бывает арбитраж криптовалют
Классический криптовалютный арбитраж – это покупка крипты на одной бирже, а продажа на другой. Если разница цен превышает транзакционные издержки, то вы в плюсе. Сделки проходят без участия фиатных средств. Задача — найти отклонение на биржах. На 2024 год этот рынок полностью автоматизирован. Здесь работают сотни ботов, которые мониторят курсы и тут же выравнивают цены. Скорее всего ту самую «дельту», которую вы только что обнаружили, боты уже нашли. Пока вы строите планы, как на ней заработать, они уже отыграли этот спред. Поэтому классический крипто арбитраж с работой вручную уже не так эффективен. Но это не единственный вид арбитража.
P2P-арбитраж: заработок на обмене крипты и фиата между пользователями. Есть разные P2P-биржи, обменники, фиатные валюты, криптовалюты и платёжные средства. Разнообразие предложений порождает разницу курсов. Заметив ее, вы можете получать прибыль. Здесь есть несколько стратегий:
- Внутрибиржевой P2P-арбитраж: торговля криптовалютами внутри одной P2P-биржи. Например, покупаем USDT, конвертируем на спотовом рынке в BTC и продаём уже биткоин, на той же площадке – но с выгодой.
В этом примере наш заработок составил: 30 RUB, спред: 0,3%.
Связка может быть и короче. Например, если мы покупаем и продаём используя разные платёжные методы и размещаем объявления как мейкер. Вот пример такой связки:
- Межбиржевой P2P-арбитраж: покупка крипты на одной бирже с последующей продажей на другой.
Все расчёты проводились с учётом комиссий там, где они есть.
- Международный P2P-арбитраж: обмен криптовалют и фиата денег между двумя и более странами.
Пример:
- Отправляем рубли в Турцию через сервис «Золотая Корона». Получаем наличные лиры.
- Едём в криптообменник и покупаем за лиры USDT
- Продаём USDT за RUB на P2P
Заработок по этой и подобным связкам нестабилен и зависит от слишком большого числа факторов. Нужно также учитывать надёжность принимающих сторон, застревающие в пути SWIFT-переводы и т.д. Если у вас есть карты зарубежных банков, то их тоже могут заблокировать из-за подозрительной активности. Международка — самый сложный тип арбитража, который мы точно не рекомендуем для новичков.
- «Уличный» P2P-арбитраж: обмен криптовалюты на фиатные средств вне обменников и бирж.
Пример:
- К вам обратился постоянный клиент, с просьбой продать ему USDT.
- Смотрите, где купить USDT сейчас дешевле всего.
- Продаёте ему крипто доллары на 1% дороже.
Вы можете использовать разные стратегии и комбинировать их между собой.
Как зарабатывать на арбитраже криптовалют
Весь арбитраж строится на разнице цен. Вы покупаете дешевле, продаёте дороже – и зарабатываете. Между точками А и B может быть несколько этапов: покупка, продажа, конвертация. Но вся суть круга будет укладываться вот в такую схему:
Почему люди вообще занимаются арбитражем криптовалют? Это быстро, относительно просто, а прибыль почти мгновенная, здесь и сейчас. Вот несколько плюсов:
- Вы не вкладываете сумму и ждёте пока она окупится, а получаете деньги обратно в конце круга.
- Доходность может быть вплоть до 50-80% к вашему капиталу в месяц. Чем больше оборотных средств, тем ниже проценты.
- Можно заниматься из любой точки мира, где есть доступ в интернет – особенно, если вы используете площадки без KYC и регистрации.
- Параллельно с заработком вы получите полезные знания, которые сможете применять и в других сферах.
- Масштабирование: вы можете организовать команду, где люди будут работать за вас.
В зависимости от стратегии, алгоритм заработка отличается. Главный принцип — это точный расчёт всех действий, комиссий и курсов. Вот примерный план действий:
- Подготавливаем рабочую среду. Открываем страницы: поиск Monetory, спотовые рынки, P2P-секции, кабинеты мерчанта, ссылки с вводом/выводом средств и переводами между внутренними кошельками. Держим под рукой банковские приложения, чтобы ускорить процесс.
- Находим связку и убеждаемся в её рентабельности. Пользуйтесь поиском Monetory, калькуляторами, расширением Monetory.Toolkit, которое часть расчётов проведёт за вас.
- Проводим операции по связке. В конце подводим итоги: сколько вы заработали или потеряли, какой был спред. Заведите таблицу и ведите статистику.
По завершении круга и возврате средств в исходную точку повторно проанализируйте рынок. Сделайте вывод: крутить эту связку дальше или найти какую то другую.
С чего начать арбитраж криптовалют
- Зарегистрируйтесь на разных биржах. Чем больше площадок у вас будет в пуле, тем лучше.
- Пройдите процедуру верификации KYC. Почти на всех биржах, без пройденного KYC торговать не выйдет.
- Изучите основы крипты и блокчейна. Ввод и вывод средств, сети, комиссии, кошельки. Вот несколько полезных статей:
- Мошенничество с криптовалютой
- Зачем нужны аккаунты на нескольких биржах
- Основы P2P
- Частные обменники и P2P-платформы
- Электронные платежные системы
- Что такое спотовый рынок
- Виды криптовалют
- Что за криптовалюта USDT
- TRC-20 vs ERC-20
- Составьте набор ликвидных платёжных средств. Для России это карты банков «Тинькофф», «Сбер» и «Райффайзен». Но всё может в любой момент поменяться — следите за рынком и отмечайте популярные банки и платёжные системы.
- Изучите интерфейс P2P-секций и процесс проведения сделок. Научитесь работать со стаканами, фильтровать объявления, понимать, кто вам конкурент, а кто нет.
- Найдите бюджет на обучение и возможные ошибки. Для этого хватит 5-10 тысяч рублей. Затем вы можете, с ростом количества знаний и успешных сделок, увеличивать свой оборотный капитал.
После первых ваших успехов нужно задуматься: хочу ли я работать с дропами? Потому что, при активной работе, блокировка карт — это лишь вопрос времени. Бояться блокировок не нужно — это часть работы.
Как искать связки для арбитража криптовалют
Любая связка обладает тремя ключевыми параметрами: доходность, ликвидность и реализация. Однако в любой, даже хорошей связке чем-то одним придётся пожертвовать. Доходная связка будет или сложной или неликвидной. Ликвидная, скорее всего, будет давать минимальный спред, что потребует от вас большей вовлечённости.
Чтобы проверить связку, получите ответы на вопросы:
- Где и как выгоднее всего закупить, а потом продать криптовалюту?
- Сколько я потрачу на комиссии?
- Есть ли на рынке достаточная ликвидность на каждом из этапов?
- Есть ли у меня инструменты, чтобы реализовать эту связку?
Это базовый подход к ручному поиску связок. Со временем вы будете замечать закономерности и понимать, какие связки заведомо выгодные, а какие – не очень.
Как сократить риски при арбитраже криптовалют
Как и в любом деле, в арбитраже есть свои риски. Если бы их не было – каждый мог бы зарабатывать на этом. Однако если знать обо всех подводных камнях, избежать их будет не так уж трудно.
Как защититься от мошенников: скачайте нашу PDF-памятку. Прочитав её, вы поймёте все стратегии обмана, узнаете чего стоит опасаться и как от этого защищаться. Если вы торгуете за границей, то полезен будет этот материал. Также подпишитесь на наш канал в Telegram – там мы регулярно выпускаем полезные публикации.
Как застраховаться от волатильности рынка: в момент, когда вы покупаете криптоактив, открывайте шорт на этот же актив с минимально возможным плечом.
Как избежать блокировок карт по 115-ФЗ: на текущий момент не существует способа избежать этих блокировок, кроме работы с дропами. Хоть это и решение, мы не призываем вас скупать банковские карты, так как это также рискованно.
10 советов для успешного арбитража криптовалют
- Использовать сразу несколько арбитражных стратегий.
- Начинать с минимальных сумм.
- Постоянно изучать новости и тенденции крипторынка. Научиться делать выводы: как события влияют на рынок арбитража.
- Сравнивать комиссии и условия на разных биржах.
- Использовать инструменты автоматизации для ускорения и упрощения сделок.
- Если работаете не с USDT, то хеджироваться. То есть одновременно открывать короткую позицию на тот актив, который вы покупаете.
- Вести отчётность в таблице.
- Во время сделок будьте вежливы с контрагентами. Нарабатывайте постоянных клиентов, которые будут лояльны к вам и работать на ваших условиях.
- Сохранять все скриншоты операций с бирж и банковских приложений.
- На некоторых биржах необходимо получить статус мерчанта. Это проверенный платформой торговец, который получает сниженные комиссии, отсутствие заморозки криптовалют после их покупки мейкером и т.д.
Кому подойдёт арбитраж криптовалют
Арбитраж криптовалют – не то занятие, которым может заниматься каждый. Нужно быть готовым к блокировкам и знать, как их обходить. Всегда есть риски потери денег из-за закрытия площадок — вспоминаем Bitzlato.Есть и мошенничество, причём на разных этапах – например, дропы могут скамить владельцев карт. А рынок постоянно меняется, появляются новые правила, новые ограничения. Нужно быть гибким и относиться ко всему этому как к части рабочего процесса. И если вы готовы ко всем трудностям, такой вид заработка – для вас.
Арбитраж криптовалют мало чем отличается от любого другого бизнеса: здесь есть риски, стратегии и, конечно же, выгода. А если всё-таки решились «погрузиться с головой» в мир крипты и арбитража, то вы знаете, где можно отслеживать лучшие курсы!
