Мошенничество с криптовалютой: как распознать и избежать

Криптовалюты открывают новые возможности для заработка. Но вместе с этим появляются и высокие риски. В децентрализованном и слабо регулируемом мире мошенники чувствуют себя как рыба в воде.

В этой статье мы разберём основные виды мошенничества с криптовалютами, чтобы вы могли избежать типичных ловушек. Если вы планируете зарабатывать, инвестировать или просто пользоваться криптовалютами, этот материал станет для вас полезным подспорьем. После прочтения вы значительно снизите риски столкнуться с мошенничеством в криптосфере.

Как зарабатывают скамеры

Цель мошенников — обмануть людей и заставить их вложить средства в фейковые или рискованные проекты, после чего похитить эти средства. Есть несколько распространенных видов мошенничества в криптовалюте:

• Фишинг — рассылка электронных писем якобы от имени известных компаний. В письме просят ввести логин и пароль или данные криптокошелька для «верификации» или «обновления системы безопасности». На самом деле данные попадают к мошенникам. Например, вам может написать «менеджер криптобиржи Х» с просьбой предоставить ему ваши персональные данные под самыми различными предлогами.
• Фейковые ICO — запуск криптопроекта без реального продукта или технологии (minimum viable product). Мошенники создают красивый сайт, пишут whitepaper, накручивают подписчиков в соцсетях, обещают большую доходность от токенов. А после сбора средств во время ICO команда исчезает. Пример — PlexCoin, укравший 15 млн долларов.
• Пирамиды — инвесторам обещают доход от привлечения новых участников в систему. На начальном этапе выплаты происходят. Но затем система рушится, а организаторы убегают с деньгами. Пример — OneCoin, похитившая миллиарды долларов.
• Памп-дамп — искусственное раздувание стоимости малоизвестного альткоина, за которым следует резкое падение. Цель — заставить инвесторов купить по завышенной цене. Организаторы сами накачивают цену, а затем продают свои монеты, оставляя других инвесторов у разбитого корыта.
• Фейковые криптобиржи — мошенники копируют дизайн настоящих бирж или создают поддельные платформы для кражи средств с кошельков и банковских карт пользователей. Такие «сервисы» часто продвигают на Youtube или Telegram.
• Скам на P2P — относительно новая сфера, где применяются самые различные схемы. Но общий принцип один — украсть у трейдера фиат или криптовалюту, используя его неопытность в данном секторе.

Как распознать мошенничество с криптовалютой

Чтобы не стать жертвой злоумышленников в криптосфере, важно быть бдительным и обращать внимание на признаки сомнительных предложений и проектов. Их не так много.

1. Нереалистично высокая доходность — например, гарантируют 500% прибыли в месяц при инвестициях в некий «супер выгодный» стартап. Если вам предлагают сотни процентов прибыли — скорее всего, это ловушка.
2. Отсутствие технической документации и деталей о работе проекта — в whitepaper любого серьезного проекта подробно описываются технологии, принципы работы, экономическая модель. Если вместо этого только общие фразы — значит, скорее всего на выходе не будет никакого реального продукта.
3. Анонимная команда — имена и контакты разработчиков должны быть публичными. Если же они скрываются за псевдонимами без каких-либо данных о себе — высока вероятность, что это просто вымышленные персонажи.
4. Агрессивная реклама в соцсетях с обещанием лёгких денег — если вашу ленту в соцсетях заполонили посты о якобы выгодных инвестициях в новые проекты с обещанием быстрого обогащения — скорее всего, это попытки мошенников привлечь доверчивых пользователей.
5. Предложения с ограничением по времени, создающие иллюзию дефицита — например, сегодня последний день, когда можно купить токены проекта со скидкой 50%. Или в течении 3 дней обещают удвоить внесённые вами средства. Это создает эффект нехватки времени на проверку проекта и подталкивает к поспешному решению.
6. Обещание невероятно высоких показателей APY, APR при стейкинге и фарминге — в сотни или тысячи процентов годовых. Реалистичные значения этих показателей для надёжных проектов находятся в диапазоне 5-15%.
7. Требование внести депозит или оплатить входной взнос, чтобы получить бонусы и привилегии — после перевода средств бонусов вы скорее всего не увидите.
8. Предложения установить подозрительное программное обеспечение, якобы необходимое для доступа к выгодным условиям — на самом деле, такое ПО может использоваться для кражи ваших данных.

Итог: если условия выглядят слишком хорошими, чтобы быть правдой — скорее всего, это ловушка. Будьте осторожны и внимательно изучайте все детали предложений перед инвестициями.

Как избежать мошенничества с криптовалютой

Чтобы минимизировать риск столкнуться с крипто мошенниками, придерживайтесь следующих рекомендаций:

• Храните приватные ключи в надёжном месте вне сети. Никогда не сообщайте ключи кому-либо. Они дают полный доступ к вашим средствам. При потере ключей восстановить доступ к кошельку практически невозможно.
• Используйте только проверенные биржи и кошельки с положительной репутацией и отзывами. Например, Binance, Bybit, MetaMask. Избегайте малоизвестных сервисов, на них выше риск столкнуться с мошенниками.
• Внимательно изучайте проект перед инвестициями — whitepaper, дорожную карту, профили команды в соцсетях, отзывы. Так можно выявить потенциальных мошенников.
• Не вкладывайте сразу крупные суммы в новые активы. Начните с небольших тестовых покупок. Диверсифицируйте портфель, чтобы снизить риски.
• С осторожностью относитесь к предложениям в соцсетях, мессенджерах и по телефону о быстром заработке на крипте. За ними часто стоят мошенники.
• Загружайте крипто-кошельки только из официальных магазинов приложений. Так снижается риск скачать зараженную вредоносным ПО версию.
• Включите двухфакторную аутентификацию для аккаунтов на биржах и в кошельках. Это защитит от взлома даже при утечке пароля.
• Доверяйте интуиции. Если предложение выглядит слишком хорошим, чтобы быть правдой — скорее всего, это мошенники. Лучше отказаться от сомнительных предложений.
• Используйте площадки для проверки — если у проекта открытый исходный код, то его можно проверить на скам с помощью различных сайтов, например Github, Scamadviser и других.

Соблюдая эти советы при работе с криптовалютой, можно минимизировать риски столкнуться с мошенниками и потерять средства. Будьте бдительны и делайте всё для защиты своих инвестиций.

Также советуем использовать расширение Monetory.Toolkit — если вы вдруг попали на фишинговый сайт, то расширение уведомит вас об этом баннером. 

А чтобы повысить свою осведомлённость, почитайте другие наши материалы:

1. Памятка по мошенникам — подробно освещаются все подводные камни P2P-торговли и как их избегать.
2. Материал по онлайн безопасности — какие меры защиты при работе с криптовалютой бывают.
3. Как не потерять деньги в другой стране — освещаем популярную схему обмана туристов и экспатов.
4. Гайд по удалению вирус-майнеров — рассказываем, что это такое, как распознать и удалить.
5. Подозрительные обменники на Youtube и Telegram — как продвигают скам в соцсетях.

В крипте есть подводные камни, но возможности перевешивают

Несмотря на многочисленные риски, криптовалюты по-прежнему открывают огромные возможности для честного заработка и инвестиций. Конечно, нельзя игнорировать угрозу мошенничества в этой сфере. Однако мошенники есть везде, где есть деньги — как в традиционном финансовом мире, так и в криптосреде.

Главное — быть бдительным, трезво оценивать риски, тщательно проверять все предложения и соблюдать меры предосторожности. Криптовалюты сами по себе — необходимый инструмент современной экономики. Поэтому не стоит бояться технологии как таковой.

Просто будьте разумны и осторожны. Следуйте приведённым в статье советам по распознаванию мошенничества и защите средств. Тогда ваши шансы столкнуться с крипто-скамом значительно снизятся. А добросовестная работа с криптовалютами принесёт вам стабильный доход и новые финансовые возможности. Так что не пугайтесь теневой стороны крипты, а используйте её светлую сторону с умом!