В криптовалютном мире мошенники становятся все изобретательнее. Но самое удивительное — работают даже самые простые схемы обмана. Казалось бы, кто в 2025 году поверит незнакомцу из Telegram, который обещает утроить ваши деньги? Однако такие каналы продолжают появляться десятками именно потому, что находят своих жертв.

Недавно в X появилась показательная история. Девушка увидела в Телеграме канал «успешного трейдера». Он обещал увеличить вложения в несколько раз, размещал «отзывы» и подробно расписывал схему работы. Героиня решила рискнуть и отдать 30 000 рублей. Как вы понимаете история закончилась  потерей денег и классическим «разводом на комиссию».

О таких простых схемах мошенничества даже не пишут — мол, всем и так все понятно. Но сотни подобных каналов и миллионы потерянных рублей говорят об обратном. Давайте разберем, как распознать мошенника и почему такие схемы – всегда обман, даже если предложение выглядит убедительно.

Как работает схема обмана 

Создание образа успешного трейдера

Всё начинается с Телеграм-канала, где мошенник тщательно выстраивает образ успешного P2P-трейдера. Контент подобран с умом: здесь и скриншоты крупных сделок со слишком уж впечатляющими суммами, и отзывы, и подробные отчеты о «работе». Каждый пост призван убедить новичков: автор — профессионал, который действительно помогает людям зарабатывать.

Активное привлечение жертв

Мошенник не сидит сложа руки в ожидании клиентов. Он активно просматривает чужие истории в Телеграме, регулярно обновляет канал, отвечает на комментарии и ведет живые обсуждения. Создается полная иллюзия успешного и активного проекта. При этом используются даже такие психологические приемы, как ограничение количества клиентов — «записываться можно не чаще 1 раза в неделю, чтобы всем хватало мест».

Убеждение в надежности

На этом этапе включается «честная» математика. Мошенник подробно объясняет схему работы: как делится прибыль (40% клиенту, 60% ему), как именно он якобы торгует на P2P-рынке. Всё преподносится максимально прозрачно и логично. Разумеется, только для тех, кто не знаком с рынком и реальными процентами заработка. 


Скрытый «треугольник»

Финальная часть схемы — самая интересная. Когда жертва решается на «инвестицию», мошенник использует схему «треугольника»: просит перевести деньги не ему напрямую, а на счет другого трейдера, с которым он заранее открыл P2P-сделку. Это позволяет мошеннику получить чистую криптовалюту, а вы переводите деньги случайному человеку. После этого начинается игра в «активную работу» — мошенник отправляет сообщения о том, как идет процесс, какая прибыль набегает. 

Дальше мошенник предлагает вывести деньги, в этом кейсе – через давно закрытую биржу. При этом просит оплатить существенную комиссию от суммы, чтобы выжать из обманутого клиента ещё больше денег. Наш «инвестор» уже получил «бесплатную» крипту через схему «треугольник» (впрочем, он может и забрать эти деньги себе), а теперь ещё разводит пользователя на комиссию.

Закономерный итог — блокировка пользователя после любых попыток вернуть хотя бы изначальный вклад.

На чем зарабатывает мошенник 

Главный доход мошенника — это, конечно, сам «депозит» и комиссия за вывод денег. Если жертва проявляет настойчивость в попытках вернуть потраченное, мошенник всё равно может просить комиссию за вывод, только уже не с заработка, а с суммы депозита. Опытные мошенники могут «доить» такую жертву несколько раз, придумывая все новые платежи.

Создание и ведение канала, покупка рекламы и даже имитация активности — все эти расходы с лихвой окупаются доходами от схемы. Отсюда и постоянное появление новых мошеннических каналов: один блокируют — тут же появляется два новых.

Красные флаги: что должно вас насторожить

Сам факт существования таких каналов — это уже огромный красный флаг. Никакой здравомыслящий трейдер не будет искать «инвесторов» через Телеграм. Но давайте представим, что мы поверили, и разберем все несостыковки в истории нашей героини. Это поможет вам замечать подобные «звоночки» в будущем.


🚩 Нереальная доходность

Мошенник утверждает, что заработал 614 672 рубля с начальных 200 000 на P2P-торговле. Технически это возможно, но давайте посмотрим, что для этого нужно: 

  • Работа 24/7 или команда из 3-4 человек со сменным графиком
  • «Ферма» банковских карт
  • Несколько месяцев упорной работы 

А нам обещают такой результат за 3-6 часов. Это первый и самый очевидный сигнал обмана — никто не может гарантировать утроение депозита за несколько часов без рисков. А в P2P это и вовсе невозможно.


🚩 Правдоподобная ложь

Мошенник неплохо подготовился: показывает реальный профиль мерчанта на Binance, правильно называет криптовалюты для P2P-торговли. Но есть нюанс — Binance ушел с российского рынка. Конечно, можно предположить, что трейдер работает с иностранными документами и фиатной валютой… Но зачем тогда принимать рубли от российских клиентов?

При этом профиль вполне может быть реальным, ведь конкретно на бирже «инвестор» честно выполняет сделки, все мошенничество происходит именно через контакты с пользователями.


🚩 Несовпадение имен

В истории из примера, который мы тут приводим, «трейдера» зовут Данил, а деньги просят перевести какому-то Никите. Это классическая схема «треугольника», когда мошенник использует реальные P2P-сделки других людей для отмывания денег. 


🚩 Слишком высокая скорость

30 000 рублей превращаются в 230 000 за несколько часов. Даже опытные P2P-трейдеры не могут показывать такую доходность — это просто противоречит механике работы рынка.


🚩 Странный вывод денег

Финальный абсурд — предложение вывести деньги через давно закрытую биржу Commex. Причем изначально деньги принимались через обычный банковский перевод. Почему нельзя вернуть тем же способом?

Универсальные признаки мошенников 

  • Агрессивная демонстрация успеха: постоянные скриншоты больших сумм, фото дорогих машин и отпусков, нарочито роскошный образ жизни.
  • Нереалистичные обещания: гарантированный доход, отсутствие рисков, сверхбыстрая окупаемость.
  • Манипуляции с доверием: поддельные отзывы, искусственное ограничение мест, имитация большого спроса.
  • Технические несоответствия: несовпадение имен в платежах, использование закрытых сервисов, противоречия в условиях работы
  • Давление при общении: требование быстрого решения
  • Угрозы упущенной выгоды
  • Агрессия при сомнениях

Помните: если хотя бы один из этих признаков есть в предложении «заработать» — стоит как минимум насторожиться. А если вы видите несколько таких сигналов — это точно мошенничество.

Сколько реально можно заработать на P2P-рынке

Давайте еще раз подчеркнем — заработать такие деньги, как обещает наш «герой», на P2P-рынке невозможно. Конечно, во время хайпа P2P-арбитража в 2022 году трейдеры действительно зарабатывали огромные суммы на международных сделках. Но сейчас, в 2025 году, ситуация кардинально изменилась. 

Давайте посчитаем на примере тех же 30 000 рублей: 

  • Средний спред (ваш доход) за одну сделку редко превышает 1%
  • Один круг (покупка и продажа) занимает 30-60 минут
  • С 30 000 рублей вы заработаете около 300 рублей

Даже если вы сделаете 10 таких кругов за день (что очень оптимистично), заработок будет далек от обещанных миллионов.

А теперь о том, о чем умалчивают мошенники. P2P-трейдинг — это постоянная головная боль с банковскими картами, регулярные блокировки счетов и высокий риск столкнуться с недобросовестными участниками рынка. Вам придется постоянно мониторить курсы и выгодные сделки.

Конечно есть старые команды в P2P-арбитраже, которые зарабатывают до 10 миллионов рублей в месяц. Но у таких команд огромный штат сотрудников со сменным графиком, высокие расходы на обслуживание карт и счетов, годами наработанная клиентская база и доступ к закрытым площадкам. За их успехом стоят годы работы и накопленный опыт. 

Если говорить о реалистичных ожиданиях, то работая в одиночку можно рассчитывать на доход в 25-50% от депозита в месяц. И это при условии постоянной работы без выходных. Совсем другая история, чем обещанное утроение капитала за несколько часов, не правда ли?

Можно ли вернуть деньги

Сразу скажем неприятную правду — если мошенник грамотно использовал схему «треугольника», шансы вернуть деньги равны нулю. Формально вы перевели деньги не мошеннику, а совершенно постороннему человеку.

Когда вы обратитесь в полицию, у вас будет на руках только номер банковского счета или карты, куда ушли деньги. Но их владелец — такой же пользователь P2P-платформы, который просто продавал свою криптовалюту и не знал, что участвует в мошеннической схеме. Мошенник же технически нигде не засветился: нет ни переводов от вас к нему, ни переписок с обещаниями — он просто купил криптовалюту у другого пользователя вашими деньгами.

Теоретически выйти на мошенника можно. Для этого потребуется серьезная техническая работа: анализ IP-адресов, с которых велась переписка, проверка метаданных фотографий в его канале, отслеживание движения криптовалюты по блокчейну, поиск следов использования VPN и прокси-серверов. Но давайте смотреть правде в глаза — такое расследование потребует ресурсов и времени. И, к сожалению, правоохранительные органы редко берутся за подобные дела, если речь идет о небольших суммах.

Именно поэтому лучшая защита от подобных мошенников — это не попадаться на их удочку изначально. Ни один настоящий P2P-трейдер не будет искать «инвесторов» через Телеграм и обещать космические прибыли за час. 

Безопасные способы заработка в крипте

Сейчас на криптовалютном рынке наплыв новичков. Многие приходят с убеждением, что здесь можно моментально разбогатеть. В этом есть доля правды — криптовалюты могут принести серьезную прибыль. Но это, пожалуй, самый долгий путь к быстрым деньгам: без знаний, опыта и понимания рисков вы скорее потеряете все, чем заработаете. 

Начните с более консервативных способов заработка. Да, они не принесут вам миллионы за ночь, но зато и риск потерять все здесь минимальный. Вот несколько проверенных вариантов. 

Фарм TMA (Telegram Mini Apps)

Notcoin, Hamster Kombat и подобные проекты – это новое направление в крипте, где заработок практически гарантирован. Вы не рискуете деньгами — только своим временем. Конечно, есть возможность доната, но это необязательно. Такие проекты — отличный способ познакомиться с криптовалютой, заработать первые монеты и понять, как работает рынок. 

Стейкинг

Представьте себе криптовалютный аналог банковского депозита. Вы покупаете USDT (криптовалютный доллар) и размещаете его под проценты. На крупных биржах можно получать 5-10% годовых, а если разберетесь в DeFi-протоколах, то и 15-20%. Главное преимущество — предсказуемость дохода и минимальные риски, особенно если работать с проверенными площадками.

Майнинг

Этот вариант для тех, кто любит технику и готов разбираться в «железе». Главное преимущество майнинга в том, что вы вкладываетесь не в крипту напрямую, а в оборудование, которое всегда можно продать. Даже средненькая видеокарта сейчас приносит стабильный, пусть и небольшой доход. А если подойти к делу с умом и собрать эффективную ферму, можно выйти на хорошую прибыль.

Более подробно о способах заработка в криптовалюте мы рассказывали в отдельной статье. 

А пока — не ведитесь на обещания быстрой прибыли и сомнительные схемы. Если вам интересно, как еще обманывают доверчивых криптоинвесторов, следите за нашим блогом — скоро мы разберем более сложные и изощренные схемы мошенничества.